中國「殭屍賬戶」將被清理

銀行「殭屍賬戶」也被稱為「沉睡」銀行卡。據悉，中國銀行業共計有超過20億張「沉睡」銀行卡，多家銀行宣佈的清理措施包括暫停使用或降級賬戶類別。

中國多家銀行宣佈將開始清理「殭屍賬戶」，即長期未使用過的銀行卡。這是對去年央行發佈個人賬戶分類管理通知後的一個回應，而央行的通知被業界解讀為是金融反腐的內容之一。

最近發佈類似公告的是招商銀行，內容是將從今年7月15日開始，對不符合條件的長期未使用且餘額為零的個人賬戶進行銷戶處理。而建行、民生、浦發、平安等多家銀行在去年末已發佈類似公告。

上述銀行的公告，來自於中共央行去年9月份的通知，通知中說「沉睡」銀行卡是指規定為6個月內沒有主動使用過的銀行卡。

央行上述通知的主要內容是，對個人銀行賬戶進行分類管理，分為Ⅰ類、Ⅱ類和Ⅲ類賬戶，從去年12月1日開始每人在同一家銀行只能開立一個Ⅰ類賬戶，再開立賬戶只能是Ⅱ類和Ⅲ類賬戶。

對於「沉睡」銀行卡，銀行暫停其非櫃面業務，如果無法核實賬戶則只能保留一個Ⅰ類賬戶。

有分析表示，中國的大量「殭屍賬戶」已經成為洗錢工具，目前對「殭屍賬戶」的清理或與金融反腐有關。

界面網站舉例說，數年來出現很多早期磁條卡被盜數據的問題，這些數據中的持卡人身份信息被用於進行洗錢，還因此產生了大量購買銀行卡的情況。

港媒東網在去年稱披露，有些中共貪官為了洗錢，用親屬等人的身份證開設大量銀行賬戶，目的是藏匿巨額貪腐資金。

比如，據路透社曾經的報道，已入監的江澤民利益集團核心人物周永康，其貪腐錢財主要是在其親友或親信名下，其親友或親信名下有多個中外銀行賬戶，存款金額數百億人民幣。

東網報道中還提到，還有一些已經移民至海外、拿著外國護照的中國人，為了逃避所在國家的稅收，通過買賣賬戶、冒名開戶和虛構代理關係開戶等方式，在中國的銀行開戶隱藏資產。

就在去年，當局簽署了共同申報準則（CRS），與100多個簽署國交換個人金融賬戶涉稅信息，從今年1月1日開始生效實施。當局計劃在明年9月份首次公開交換信息。

分析認為，央行去年發佈的銀行賬戶分類和清理「殭屍賬戶」通知，或是對中國銀行業賬戶的一次信息調查，而未來CRS互換信息的人群包括在海外持有各類資產的人士，其中不乏中共貪官。◇

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大量「殭屍賬戶」成洗錢工具或為中共金融反腐一環