法學專家呼籲：防止不法資金滲透加拿大

從賭場金流到高價房產，跨國洗錢正考驗加拿大的監管與執法能力，外國滲透影響與黑金的結合也引發國際關注。專家認為，加拿大應該加大防禦、監管力度。

加拿大國際人權法學者帕克（John Packer）接受本報採訪時警告，犯罪集團利用中間人、空殼公司及複雜交易掩蓋資金來源，加拿大不能僅靠修法應對，更須加強資金來源審查、提升執法與司法專業能力，及早介入可疑交易，防止不法資金滲入經濟與社會。

渥太華大學副教授、人權專家帕克（John Packer）接受採訪時表示，加拿大不能僅靠修法應對，更須加強資金來源審查、提升反洗錢執法與司法專業能力，及早介入可疑交易，防止不法資金滲入經濟與社會。（新唐人）

「溫哥華模式」判案重大里程碑 十年來首宗單純洗錢罪判刑

加拿大的「溫哥華模式」是一種獨特的犯罪手法：利用卑詩省的賭場洗錢。該模式的核心運作方式是：將組織犯罪的收益「贓錢」帶到賭場兌換成籌碼，然後籌碼再兌換成「乾淨」的錢，這些錢隨後用於購買房地產或其它資產。這一掩蓋贓錢來源的過程被稱為「分層」（layering）。

這種模式通常表現為富裕的中國公民來溫哥華賭博，犯罪集團會在他們抵達後提供大量贓款。這些人去賭場賭博，輸贏無關緊要，目的是完成洗錢。

卑詩省列治文（Richmond）居民亞歷珊德拉·喬伊·周（Alexandra Joie Chow）在一項長期調查中為臥底警員洗錢近50萬加元，於2025年11月被判18個月監禁。這是卑詩省十年來首宗針對「單純洗錢罪」的判罰。

2021年，加拿大調查記者柯博（Sam Cooper）出版《故意視而不見：毒梟、大亨和中共特工如何滲透西方》（Wilful Blindness: How a Criminal Network of Narcos, Tycoons, and CCP Agents Infiltrated the West）一書，追溯了有組織犯罪集團（包括中國的三合會）對卑詩省長達數十年的悄然滲透。

中共滲透與跨國洗錢交織 專家：加拿大應對不足

美中經濟與安全審查委員會（USCC）、加拿大安全情報局（CSIS） 及相關外國干預調查均指出，中共透過統戰系統、海外華人社群網絡及代理人等渠道，試圖影響僑界、公共輿論與政治過程。美國司法部及相關執法機構近年將與中國跨國犯罪組織有關的詐欺、洗錢及加密貨幣金流列為執法重點。部份研究指出，某些與北京立場一致的組織或個人會藉由「愛國」或親北京論述擴展其社會與政治影響力。
紐約州前高官孫雯（Linda Sun）2024年遭美國聯邦控方起訴，被控涉嫌充當中共代理人。其後控方修正起訴書時，加入洗錢及金融犯罪指控。控方稱，孫雯夫婦利用空殼公司及複雜金融交易隱匿資金來源，並獲取數百萬美元利益。

紐約華商、社團活躍人士薛雪莉（Sherry Xue Li）2025年承認參與一項長達數年的投資詐騙及洗錢陰謀，涉案金額超過3,000萬美元。控方指控她向中國投資者兜售虛構開發項目，並利用外國資金向美國政治活動捐款，安排投資者參加政治募款活動及與政要合照。

34歲的加州爾灣地產經紀張婉瑩（Wanying「Heather」Zhang），2026年10月被聯邦控方起訴，罪名是「未依法登記為外國代理人」；被指控於2025年在西雅圖監視台灣總統賴清德長子賴廷與及其家人。控方另指她經營未經許可的貨幣兌換業務，媒體調查發現其人脈與柬埔寨「太子集團」相關人士存在交集。

近日，知名僑領原榮祥被加拿大政府指控，涉及危害人類罪及虛假陳述，面臨遣返聆訊，其財富、人脈與政治捐款背景受到檢視。從豪宅、僑領身份到政治獻金，原榮祥多年來在加拿大建立了廣泛的人脈網絡。與此同時，其賭博活動及曾被媒體報道的賭場金流爭議，也使其財富來源與社會影響力受到外界關注。

帕克在接受《大紀元》採訪時說，加拿大確實存在洗錢問題，但防範制度相當脆弱，也缺乏國際合作。

他說：「尤其是我們的房地產市場──在監管層面運作非常薄弱，包括房地產經紀等。我們知道，在主要城市，很大比例的交易是現金交易。沒有人會問錢從哪裏來。加拿大是開放社會，不會問這些問題。經理人和銀行家有巨大的利益；當然，賣方通常只是想完成交易，也很樂意接受現金。所以，我們自身就存在問題。」

他說，有相當多的外國買家，尤其是在高端市場、在溫哥華和多倫多等地購買高價房產的人，他們所來自的司法管轄區，擁有如此大量的資金本身就令人懷疑。許多犯罪是透過中間人、空殼公司和企業進行的，因此表面上可能看起來很乾淨。「要調查這些，需要如偵探般的高度專業知識。」

帕克強調，有些人會因為明顯的問題而露出破綻，例如個人賭博、購買豪車，或異常昂貴的開支。我們在其它許多司法管轄區都見過這種情況，例如東歐和非洲的政權更迭中，有些政客名義上收入很少，卻購買極端昂貴的東西——這與他們的申報或收入完全不符，但過去沒有後果。

「現在我們看到，這些過去累積的經驗和手法，正被真正嚴重的犯罪集團利用，從事各種性質極其惡劣的犯罪活動。」

加拿大需要加強防禦與管制

帕克認為，面對跨國金融犯罪，加拿大不僅面臨法律不足的問題，也要設法適應日益複雜的犯罪手法，並力求走在犯罪之前。

他認為，加拿大需要更多預防性行動：當企業之間出現金額龐大、表面上難以解釋、且缺乏實際商業價值交換的交易時，反犯罪機構應能及時介入。

「為甚麼這些公司之間會有這麼多交易？」他說，「應賦予反犯罪機構一定的推定權限，使其不僅能調查，也能在合理懷疑下採取預防性行動。」

帕克認為，加拿大應更嚴格審查外國收入來源。他承認，開放社會與強化管制之間確有張力，但加拿大必須加強監管。

他表示，改革不應僅在立法層面，也應在執法與司法層面：法官和法院需要更好的訓練與專業知識，才能審理複雜的跨境金融犯罪案件；部份案件審理時限的法律也可能需要調整。

帕克表示，在應對跨國犯罪方面，加拿大應參考盟友及其它民主國家的立法經驗，傚法走在前列的國家；同時，也須根據本國聯邦制架構進行調整，因為許多警務職能由省級或地方政府負責。

他說，加拿大有許多可學習之處。作為民主國家，打擊跨國金融犯罪符合加拿大人的利益，但加拿大必須更加積極。

帕克（John Packer）是加拿大渥太華大學法學院副教授、國際衝突解決領域的 Neuberger-Jesin 講座教授，曾任聯合國及歐洲安全與合作組織（OSCE）高級法律顧問，長期研究人權、衝突預防與國際調解。#