業界指打擊洗黑錢新例實施困難

【大紀元記者林怡香港報道】政府計劃在2012年實施適用於金融機構的新法例，打擊洗黑錢及恐怖份子資金籌集活動。立法會一個委員會昨日繼續討論條例草案，有業界表示，法例實施有困難，包括難以界定政治人物。

昨日會議有證券業、律師會和銀行公會的團體代表列席。會計師公會前會長區嘯翔表示，實施打擊洗黑錢新例面臨許多法律上的困難，尤其是法例中如何界定政治人物。「譬如現在國內很多人士都來開戶口，國家這麼大，有很多不同政府級數，可能是他的親戚，可能是他的姨媽姑姐開戶口……究竟進來開戶口這個人是不是政治人物，在我們這個會計行業都是一個很大的問題。」

客戶資金來源難核實

區嘯翔又認為，業界對核實客戶資金來源也有現實上的困難。「其實要看他的背景，他做甚麼生意，他做的生意會不會有這麼多資金的來源，譬如他是做文員的在國內，或是做很低級的官員，他來到香港說要買一間公司、買一間幾千萬的樓房，這個就給一個指示，他的資金來源可能有問題……但是是否每樣每一次你都這麼做，每次買股票你都做到呢？」

找換匯款代理商會理事鄭惠娜指出，條例規定日後找換店必須清楚寫明最終的匯款人和收款人，但是業界有一半業務是透過中間人，提供最終的資料有困難。找換業界並批評銀行常在沒有任何具體理由下取消找換店的銀行戶口，影響生計。「本會希望有關部門可以幫助我們弱小的一群，都關注我們的生計，可以在未來的法例中可以保障持牌人士，在沒有任何犯罪或是檢控的情況下，銀行不可以隨便去取消他們的戶口。」

她並指出，找換行業缺乏銀行的支付系統便難以運作，一直受到很大的欺壓，她並批評金管局做事行政化，處理投訴時，往往以不可公開商業銀行的個別決定為由，任由銀行取消找換商的戶口而不需任何理由。很多同業被逼結業，因為被取消戶口後不能再開立新戶口。

議員憂新例令銀行獨大

有議員要求政府釐清黑錢和洗黑錢的定義，以免業界誤墮陷阱。金融服務界議員詹培忠議員說，「從而不會令到本地的經紀或是參與者，不知不覺觸犯了政府為了維護自己利益，將外間不清楚、不明朗的一切叫做洗黑錢的定義。」

塗謹申議員則批評港府建議的做法，讓銀行變相取消找換店的牌照，只會讓如中銀這樣的銀行獨大，「為甚麼無端端你要取消人家的牌照呢？變相是銀行取消人家的牌照，你記住銀行不做，他就沒得做，你想一下任何證券商公司如果銀行都不做，還有匯款這邊只有一間監管機構，要想取消哪個就哪個，這個情況有漏洞，如果立法後再有這現象，我想壓力更大，整個社會覺得太離譜。」

港府官員強調，由於許多人透過金融體系去洗錢，修訂條例後能令警方在調查時有理據和資料追蹤。◇