銀監會罰8間違規被挪資中銀

【大紀元訊】據銀監會網站及新華社消息，中國銀監會近日決定，行政處罰被企業挪用信貸資金的8家銀行分支機構。它們包括交通銀行北京分行、北京銀行、招商銀行、工商銀行、中國銀行、興業銀行、中信銀行和深圳發展銀行。

據亞洲時報在線報導，對涉及中國核工業建設集團公司挪用短期貸款進入房地產市場、證券市場和其他渠道的交通銀行北京分行和北京銀行等2家機構，將給予罰款和其他行政處罰；對涉及中國海運(集團)公司挪用貸款資金申購新股的招商銀行、工商銀行、中國銀行、興業銀行、中信銀行和深圳發展銀行等6家銀行駐上海部份分支機構，將給予罰款、暫停部份業務和擬取消高管任職資格的處罰。

貸款「三查」制度執行不力

年初以來，銀監會根據發現的線索，對中國核工業建設集團公司短期貸款使用情況，和中國海運(集團)公司將銀行貸款資金用於申購新股的情況進行調查，調查結果顯示，2001 年以來，中國核工業建設集團公司以建設核電站為由，累計從交通銀行、北京銀行等商業銀行獲得流動資金貸款共計51筆金額23.66億元。

經查，在全部貸款中，有87.32%的銀行信貸資金被企業挪用，其中6.12億元被劃入與中國核工業建設集團公司有關聯關係的房地產企業，1.32億元被挪用於證券市場和其他方面。2006年6月以來，招商銀行上海東大名支行等6家銀行，向中國海運(集團)公司發放27億元流動資金貸款中，至少24億元被中國海運(集團)公司直接或間接劃至證券經營機構用於申購新股。

銀監會有關負責人表示，對於上述違規事實情況，銀行監管部門認為，中國核工業建設集團公司挪用貸款的違規行為，銀行存在的主要問題在於貸前調查不盡職、貸時審查不審慎、貸後監控不到位等方面問題。◇