滙豐保險高淨值人士傳承規劃調查報告顯示，三分二香港及大陸高淨值人士至今仍未制定傳承規劃。

研究訪問101名香港及102名大陸高淨值人士，發現兩地財富傳承目標不同，但市場波動均是推動他們開始規劃的主要因素。

調查指，香港高淨值人士傳承目標較保守，43%以「保本」為首要目標，42%最憂慮全球經濟或市場波動；大陸受訪者則較重視資本增值，46%以「穩健增長」為首要目標，另有46%最擔心下一代管理不善或揮霍財富。

兩地受訪者均表示，對未來經濟或市場波動的憂慮，是開始傳承規劃的主要原因，香港佔47%，大陸佔51%。調查又指，市場波動的推動力是子女出生的3倍、結婚的4倍。

調查顯示，現今高淨值人士期望建立更具意義的傳承，讓財富延續家族核心價值及工作操守。香港及大陸均有38%受訪者表示，傳承規劃需考慮家族核心價值。

人壽保險工具方面，香港及大陸分別有80%及92%受訪者表示，已使用或考慮用作傳承規劃，較遺囑等傳統工具更普遍，原因包括保密性、賠付速度及有利跨代傳承。

選擇金融機構時，香港受訪者最重視是否隸屬全球金融機構集團，佔37%；其次是具備高淨值客戶專業能力，佔32%，以及穩健的官方金融評級，佔31%。大陸受訪者則較重視悠久歷史與聲譽，佔45%；其次是高淨值客戶專業能力，佔42%，以及規模與市場份額，佔41%。＠

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