台灣破獲兩岸跨境洗錢集團 控方起訴30人

台灣台中地方檢察署今年1月間相驗死者時，發現手機對話記錄有公司疑涉洗錢等情資，經擴大追查，查出負責人張家豪涉嫌與中國大陸地區人士共謀，在台設立公司成立洗錢集團，經控方偵辦後依洗錢等罪嫌起訴張家豪等30人。

台灣台中地方檢察署表示，控方於2026年1月19日就涉案公司員工死亡案件相驗時，輾轉從死者手機的主管同事對話與群組紀錄中，發現「銀行卡」、「USDT」等文字，比對與公司從事文字行銷客戶服務業務的情形不同，因而察覺涉案公司實際營運內容可疑，可能涉及洗錢案。

控方指揮台中市警察局刑事警察大隊科技犯罪偵查隊及偵查第一、第五、第八隊與第四分局組成專案小組調查。專案小組查出，張家豪等人涉嫌與中國大陸地區人士共謀，成立人民幣與虛擬資產USDT兌換洗錢集團，自2025年7月起，集團以慧鑫公司、序禾公司在台中市的辦公室為掩護，招募人資、營運及客戶服務人員，分工經營NOW PAY、X PAY平台，並作為境外洗錢集團在台的客戶服務據點。

控方表示，涉案集團利用平台供有買賣USDT需求的商戶使用，另架設虛假的寶可夢NFT、魔戒遊戲等網站，供個人幣商作為交易外殼，以規避中國地區警方查緝。張家豪聘僱的客戶服務人員負責處理訂單問題及個人幣商的平台程序，協助境外集團處理入出金，透過迂迴層轉方式掩飾、隱匿不法資金去向。

檢警清查，NOW PAY平台自2025年11月間至2026年8月間，涉嫌洗錢金額達163億1,366萬餘元（新台幣，以下同）；X PAY平台自2025年11月間至2026年5月間，涉嫌洗錢金額達38億1,477萬餘元，總洗錢金額達201億2,844萬餘元。涉案集團從中獲利達3億1,501萬餘元。

專案小組於2026年5月至8月間，先後發動5波搜索，查扣作案用手機、電腦主機及現金等物，並帶回張家豪等30人偵辦。全案經控方偵辦後，認定涉犯洗錢防製法等罪，日前依法提起公訴，並就犯罪所得向法院聲請宣告沒收。

台中地方檢察署呼籲，提供虛擬資產服務應依法完成洗錢防制及服務量能登記，不得以公司、遊戲或NFT網站作為掩護，非法提供兌換服務、協助境外集團層轉不法資金。對於此類跨境洗錢模式，該署將持續追查金流、查扣犯罪所得，依法嚴辦。#