CFA協會發布研究報告指出，大陸Z世代（1997年至2012年出生的人）及千禧世代（1981年至1996年出生的人）年輕富裕投資者的長期財務目標與實際投資配置存在明顯落差。調查顯示，74%受訪者最重視財富累積，61%看重財富保值，不少Z世代及千禧世代分別期望約40歲及50歲實現財務自由。

隨着大陸迎來大規模跨代財富傳承，未來數十年高淨值家族預計將有約14.1萬億美元財富交接。是次研究調查300名來自大眾富裕、高淨值及超高淨值階層的大陸年輕投資者。報告指出，相關投資者仍偏好流動性及保本型資產，72%持有現金及現金等價物，62%配置銀行及信託理財產品，成為最主要持倉。報告認為，這種偏短期及保守的資產配置，或限制其實現較進取的長期財富目標。

調查亦顯示，53%受訪者認為經濟及市場不確定性是主要投資挑戰，29%指難以獲得專業理財顧問服務，另有25%認為自身缺乏投資知識。

年輕富裕投資者對財務諮詢需求強勁，97%受訪者曾使用某種形式的財務諮詢服務。Z世代較傾向使用智能理財顧問及數碼平台，千禧世代則較偏好傳統理財顧問，近六成受訪者同時使用人工及數碼渠道。

資訊來源方面，57%受訪者使用財務專業人士的意見，當中76%表示信任；另有51%會參考財經網紅內容，其中66%表示信任。

CFA協會指出，新一代投資者偏好結合科技及專業人士的混合服務模式，亦更重視專業資格、透明度及安全標準。＠

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