大陸P2P業問題多 四大騙術曝光

（大紀元2015年12月14日訊）【大紀元記者蘇晨綜合報道】大陸P2P業除頻頻曝出跑路、提現困難等問題平台外，新的詐騙手段更是層出不窮，在冒充保險公司欺騙投資者的同時，更有平台僱傭人員表演日常工作，在獲得投資者的信任後，進行詐騙。

騙術一：冒充保險公司

客戶和從業人員均來自保險企業，而險企人員的推廣手段也同樣被套用。在這過程中，P2P平台需要搭建平台、尋找到客戶源、誘拐投資，最後就可坐收利潤。

通常該類P2P平台向客戶介紹時會說，「我們是某某保險公司的子公司」，讓客戶打消牴觸心理，甚至有人打出保監會的名號，聲稱受到保監會監管，是保監會的直屬單位，加上多種資格證書讓人信以為真。

平台「造好」後，這些來自險企的人員利用原來在保險公司的客戶資源，以高息為誘餌說服客戶將保單質押，進而把質押款作為投資款直接投入P2P平台。

另一種情況是，以回饋客戶為藉口稱保險公司開發了最新的高回報理財產品，說服客戶投資，並向其索取身份證、銀行卡等個人資訊資料。在不知情的情況下，投資者以為將資金投入了保險公司，而非P2P平台。保險業內人士稱，投資者一旦被迷惑將血本無歸。

騙術二：P2P配資爆倉快速毀

P2P配資簡單來說就是將借貸業務和配資業務相關聯，業務模式分兩類，一類是平台將投資者的資金彙集，然後將資金用於股票配資需求者進行股票交易。投資者的收益來自配資客在股票操作過程中的盈利，輸贏全部押寶於投資者水準。

另一種是簡單的資金配比，提供高槓桿資金直接給到投資者。不同於機構的2至3倍資金融通，P2P配資高達10倍，一個跌停就顛覆世界。

業內人士稱，高收益伴隨著高風險，當股災來臨、指數崩潰式下滑時，平台資金鏈一度斷鏈，未來經營下去自融、拆標、期限錯配是不可逃避的方式方法。

騙術三：僱人員表演為炒外匯

上海某公司曾通過互聯網租用外匯保證金交易平台破解版，隨意命名後，通過後台操作設立多個虛假帳戶建立保證金進出記錄，供投資者查看，為讓更多投資者相信，將辦公室租用在郊區，組織投資者到公司參觀，並僱傭人員表演日常工作來展示公司正常運營狀態。

業內人士表示，「炒外匯是最好的噱頭，兼具時代潮流感和專業神秘感」，有意騙取資金的人會通過各種方式來打消投資者疑慮。

騙術四：虛假貿易的P2P票據理財

P2P票據理財曾火爆一時，尤其以銀行承兌匯票為主的銀票，由於加上票據承兌所在銀行的背書，更是將安全二字標注在了平台頁面的最上端。對不少民眾來說，票據也是神秘的代表，更多存在於企業之間的貿易支付。

如貨幣一樣，支付功能的背後代表著流轉，在票據中稱為流轉背書。而一次次流轉背書過程中，上下游企業須具有真實貿易背景這一規定讓票據居間商們在「票據產業鏈」中產生過巨大的利益空間。

有票據行業人士表示，行業中存在大量的票據包裝工讓原本並無貿易往來的企業間擁有了貿易背景、相互合作貿易合同以及看起來更為真實的增值稅發票等，當然這一切都是虛假的。◇