中國資本外流八條通道

（大紀元2015年11月04日訊）【大紀元記者賀詩成綜合報道】根據美國財政部最新的匯率半年度報告，今年前8個月中國資本外流達到5200億美元。來自中國的財富推高了美、加等國的房地產價格，這些資金從技術上看應該是從非正常渠道流出。中國資本外流通道受到關注。據媒體梳理，資本流出中國的非正常渠道大致有八條。

中國資本外流數字驚人

美國財政部近日公佈的《匯率半年度報告》顯示，中國前8個月資本外流達5200億美元，數字驚人。

華爾街見聞11月3日報道，來自中國的財富推高了從悉尼到紐約，從香港到溫哥華的房價。僅以美國為例，美國全國地產經紀商協會數據顯示，截至今年3月底的12個月內中國買家在美國購置房產花費了近300億美元。

路透專欄作家James Saft寫道，資金離開中國有多種原因：有人擔心人民幣繼續貶值、中國資產價格下滑，便轉向海外尋求更好的投資；而擔心遭貪污起訴和法辦的，為確保資金安全，通常選擇在倫敦、紐約、夏威夷或者加拿大等地購置房產，甚至會投資藝術品。

由於中國實行嚴格的資本管制，每人每年只能匯款5萬美元到國外，湧入全球房地產市場的大部份資金在技術上應該是非法的。雖然存在匯兌更大金額的合法途徑，但北京的數家大銀行介紹說，他們從來沒有為海外房地產買家安排這樣的交易。

中國沒有追蹤地下資金轉移情況的官方數據，人行官員表示，地下錢莊每年的資金轉移規模在人民幣8000億元（合1250億美元）左右，今年的規模比以往更大。

另據《中國經營報》引述參與過人行、外匯管理局調查地下錢莊的消息人士稱，中國地下錢莊一年的資金規模至少在2000億美元以上。

根據媒體梳理，包括地下錢莊，從非正常渠道流出中國的資金大致有八個渠道。

1、香港換錢莊

據彭博介紹，香港有超過1200家換錢莊，經營著財富轉移的業務，手續費大概每100萬港元之比銀行換匯高1000元人民幣左右。

其大致經營模式是，大陸人A先到香港開設香港銀行賬戶，然後到換匯店用國內人民幣賬戶轉賬給錢莊主人B在國內的人民幣賬戶，確認到賬後，B計算好匯率和佣金，再將等額美元或港元轉到A的香港賬戶裏。這一過程一般在兩小時內就能完成。

2、小巷裏的大生意：大陸地下錢莊

10月27日，《華爾街日報》發表題為《小巷裏有大生意：資金借地下錢莊流出中國》的報道。

報道描述了在中國深圳、珠海等地一些其貌不揚的小賣部，銷售一些紙巾、汽水、礦泉水或者雪糕之類的商品，實際上卻做著能將十萬美元轉出中國的生意。

便利店、茶館可能都是地下錢莊的偽裝，可以滿足不同群體的需求，從藏匿非法所得的腐敗官員到希望購買海外資產的中國中產階級都可以成為客戶。

3、多賬戶「螞蟻搬家」

所謂「螞蟻搬家」，是利用「個人每年5萬美元跨境匯款」政策，搜集親友的或購買大量個人身份證，開立結算賬戶，將大額資金分散存入銀行並匯出。

今年9月9日，中共外匯局開始加強銀行代客售付匯業務監管。「螞蟻搬家式」的個人分拆購匯成為監管重點。外管局要求各家銀行對可能的分拆交易提高警惕，必要時拒絕購匯申請。

4、回購商品

有些香港的珠寶商店提供「回購」服務，客戶可以在店裏用銀聯卡刷金條，然後再把金條以一定的折價賣給珠寶店。

5、改裝POS機

改裝銀聯終端機，是使用網絡技術騙過銀聯繫統，每當有人在香港/澳門使用銀聯信用卡時，顯示的交易是在大陸內地進行，這可以節省境外交易相對較為昂貴的手續費，更可規避國內外匯管制的監控，成為國內資金轉移至境外的渠道。

6、夾帶現金

資本流出的最原始方式是夾帶現金，可以僱傭多人多次往返，也可以通過特殊通道直接偷渡運送。

7、利用企業結售匯額度

外貿公司需要匯錢出去可以多報進口、少報出口，進口的時候報高進口商品的價格，相應差價對應的款項可留存境外；匯錢進來就多報出口、少報進口。有些直接偽造企業出口貿易項目，利用進出口合同騙取外管局核准的外匯結算額度，進行跨境付款。

8、人民幣資產抵押貸外幣

據彭博介紹，中國建設銀行去年開始了一項業務，可以讓其私人銀行客戶以人民幣存款、資產做抵押，最高可以在香港借2000萬港元。不過，建行發言人對此事拒絕評論。◇