北京非法集資案頻爆發 涉逾40億

（大紀元2015年09月16日訊）【大紀元記者蘇晨綜合報道】由於監管缺失，近年來大陸非法集資案件頻頻爆發，涉案金額不斷上升。近日，中共北京市打非辦專項辦副主任沈鴻公開表示，截至目前，今年北京非法集資案件數已超過去年全年達到110宗，涉案金額40多億元，受害者4800多人。

據了解，在非法集資案件中，金融類案件增多，其中私招股權投資基金類、P2P（peer-to-peer，P2P金融指個人與個人間的借貸交易）網貸類、投資理財類案件呈爆發態勢。近年來，特別以私招股權投資基金類成為大案要案高發領域和非法集資主要方式。

根據市場常見的非法集資案例發現，非法集資的常見手段往往是承諾高額回報、編造虛假項目、以虛假宣傳造勢以及利用親情等形式誘騙。犯罪人員利用互聯網等高技術，採取智慧化、網絡化手段作案，隱蔽性、突發性強。

利用網絡施行非法集資主要有6種典型手法：一是假冒民營銀行設立金融機構，謊稱已獲得或者正在申辦民營銀行的牌照，虛構民營銀行的名義發售原始股或吸收存款；二是非融資性擔保企業以開展擔保業務為名非法集資；三是打著境外投資、高新科技開發旗號，假冒或者虛構國際知名公司設立網站，誘騙民眾向指定的個人帳戶匯入資金；四是以養老的旗號非法集資；五是以高價回購收藏品為名非法集資；六是借P2P名義非法集資。

沈鴻稱，此前非法集資主要出現在農業、房地產等領域，但自2013年以來，非法集資在金融領域愈演愈烈，典當、小額貸款、貴金屬等金融行業無一倖免地出過問題。他說，由於目前監管缺失，只有在非法集資的金融機構資金鏈斷裂之後，警方接到民眾報案，打非辦才有線索。

專家提醒投資者，一對照銀行貸款利率和普通金融產品的回報率是否過高，多數情況下明顯偏高的投資回報很可能就是投資陷阱；二通過查詢工商登記資料，如果主體身份不合法、不真實，則有欺詐嫌疑；三了解投資的資金去向等方式識別非法集資。◇