美聯儲首下令建行加強反洗錢措施

【大紀元記者李玲浦綜合報道】近月中國股市動盪下，資金加速外逃，令洗黑錢問題再被聚焦，國際社會最近加強監管跨國洗錢活動。美國聯邦儲備局星期二表示，中國四大國有銀行之一的建設銀行紐約分行在反洗黑錢方面存在漏洞，發出強制執法令，要求建行採取更多行動打擊洗錢，是聯儲局首次對建行採取強制行動。

聯儲局的聲明指，建行旗下紐約分行在反洗錢問題上存在缺陷，要求建行加強對帳戶持有人的監管，以及建立新內部審計制度，建行新任行長王袓繼已代表銀行簽署相關改進協議。聯儲局未有就建行的問題開出罰單，亦未有講述建行涉及哪些不當行為。

以資產計算，位居全球第二大銀行的建行，於2009年在紐約開設了北美第一家分行。道瓊斯報道說，建行與工商銀行等中國國有銀行一樣，通過在外國市場開設分支機構，為尋求海外擴張的中國公司提供資金服務。

美國近年對打擊銀行違規行為極為嚴謹，2014年法國巴黎銀行違反美國制裁古巴伊朗等規定，被罰款90億美元。2012年滙控也因讓墨西哥及哥倫比亞犯毒集團利用戶口清洗黑錢，遭美國監管機構罰款19億元。

意大利擬起訴中銀洗黑錢

在建行被美聯儲點名之前，6月份，意大利檢察官試圖起訴297人和中國銀行，其中包括中銀米蘭分行的4名高級主管。

意大利檢察官透露，從2007至2010年不到四年時間裏，超過45億歐元（51億美元）來自偽造、賣淫、勞動剝削和逃稅的所得款項通過轉賬服務被寄往中國。其中近一半的錢是由中國銀行轉移，該銀行從中賺取758,000歐元的佣金。

檢察官說這些錢被分割成小數額以逃避偵測，中國銀行的管理層和審計員未能報告可疑交易，並幫助掩蓋資金來源和去向。

去年7月，中共官媒中央電視台報道也稱，中國銀行違反條例，幫助中國有錢人投資移民，從中收取手續費。

美國務院報告：中國是最大洗錢國

美國國務院日前發佈報告說，中國是世界上最大的非法資金流動國家，洗錢金額每年超過1萬億元人民幣，洗錢方法從投資移民、炒股、投資房地產，到投資藝術品和古董等。除了這些傳統的非法轉移資金的手段之外，還有非法集資和貪污等新手段。

報告還說，中共還拒絕和其它國家合作來打擊跨國洗錢活動。加州大學伯克利法學院教授路布曼說：「（中國）非法資金的來源有很多，其中之一是腐敗交易的收益，還有偷稅所得，第三是犯罪所得。」

旅美中國問題專家程曉農指，中國很多貪官和商人把黑錢匯到海外洗白，然後作為假外資以海外公司的名義匯入中國，目前假外資的比例正增加。且參與洗錢的除了個人，還包括國企，「中國的國有企業也可能在玩這個把戲，以到海外投資等各種名義，把錢往海外轉。當然，錢往往是控制在頭的手裏，轉來轉去，慢慢地就變成了頭的私產。」

在習近平發起的反貪腐打虎行動後，多個落馬的江澤民派系官員都被爆出利用各種管道洗黑錢，而且數額驚人。如江澤民軍中副手、已故的中共軍委副主席徐才厚，被爆出利用22歲的神秘女子趙丹娜，透過香港中銀八個賬戶涉洗錢100億港元。日本《朝日新聞》去年曾報道，薄熙來夫婦向海外轉移非法收入為60億美元。

港擬立法監管現金出入境

近年習近平反貪「打老虎」追黑錢的獵狐行動令國際矚目，當中港澳均被認為是追查外逃資金的重要平台。香港一向被認為是大陸非法流出資金最大的接受地，有推算指每年從內地流至香港的黑色、灰色資金總數佔香港GDP總量的10%以上，即至少達到每年2,000億港元。

據香港警方公佈的數字顯示，有關洗黑錢的舉報，由2004年全年一萬四千宗，發展到去年全年三萬七千一百八十八宗，十年間增加近兩倍。

港府最近建議立法規管跨境攜帶大量現金或相等價值的可轉讓票據，當金額超過12萬港元就需要申報或披露，用以打擊國際洗黑錢及恐怖組織融資。有關文件將於7月底推出諮詢。

保安局副局長李家超指，香港是國際打擊清洗黑錢組織「財務行動特別組識」34個成員中唯一未就這方面設申報制度的地區，認為香港作為一個國際城市，應該認真考慮實行該建議。◇