南京「假銀行」非法吸儲2億元 監管部稱管不了

【香港大紀元記者蘇晨綜合報道】近期大陸銀行業頻爆風險，除巨額存款離奇失蹤、索賠難外，繼江蘇南京假銀行一年多吸收近200名民眾約2億元（人民幣，下同）存款的案件後，媒體報道出來多地發生在去年的假銀行騙錢案。對此，相關監管部門卻在推卸責任。

花500萬即可開辦

據大陸媒體報道，開設假銀行的成本其實很低，南京假銀行總出資額為500萬元，登記法人只有一名叫曾勇的自然人。

資料顯示，南京假銀行名為南京某農村經濟專業合作社，於2013年成立，位於南京浦口江浦街道。2013年4月23日，浦口區工商局對其予以核准。其營業部位於當地一中高檔住宅小區的周邊商舖中，面積約100平方米，距區政府不到1公里，距離所屬工商所僅一個街區。

假銀行曝光後，引發大陸民眾熱議和質疑。有民眾表示，「一年多了，銀監、工商等相關部門在睡覺麼？難道管理部門真的不知道？」「是誰給了騙子方便之門？」「這樣的假銀行居然能生存一年多，質疑啊！」

奇怪的是，南京假銀行1年前曾被舉報過，但當時當局並沒有採取任何制止其繼續行騙的措施。該假銀行註冊地點南京市浦口區工商行政管理局的副局長黃素靜近期向大陸媒體《京華時報》記者提供了一份通稿顯示，早在這家「銀行」成立的第二個月，就已經有市民舉報，包括其在內的8家合作社都存在非法吸儲的問題，但並沒有相關部門對其採取暫停或關閉等措施。

監管部門稱管不了

中共央行一位分支行知情人士表示，一些模仿金融機構吸收存款的機構，涉嫌蓄意欺騙金融消費者。假銀行通過遠高於其它銀行規定的合法利息，引誘居民將錢存入後，再靠對外放貸賺取利潤，實質是先從事非法集資、再把錢投向民間借貸。

上海金融與法律研究院執行院長傅蔚岡說，「對這些冒充金融機構的行為，金融監管部門往往表示難以直接查處，必須有證據後靠公安部門查封。那麼其間導致的儲戶損失誰來埋單？」

業內人士表示，假銀行涉及金融詐騙、利用高息攬儲，很可能衝擊國家金融信用，並損害儲戶的合法權益。據警方通報，僅在2014年，江蘇省溧陽市、山東省臨清市、河北省邯鄲市也都發生過合作社偽裝假銀行的金融案件。

浙江樂清籍商人陳先生稱，其2014年在某省投資貼息存款受騙，130多萬元或血本無歸。事發後當地工商部門稱，非法吸收存款屬於銀行監管部門管轄，而金融監管部門則表示，「機構不是我批的，管不了。」

北京大學法學院教授王錫鋅表示，此案表明中國在很多領域的監管都存在嚴重的缺位和不規範，導致了監管的盲區，這是一個比較大的，也具有普遍性的問題。◇