宏利香港與《金融時報》旗下研究機構FT Longitude聯合進行的《財富新流向》研究顯示，僅18%香港富裕受訪者已制定涵蓋投資、稅務、財富傳承、法律安排及家族管治的全面財富規劃；41%對下一代管理家族財富的能力缺乏信心，比例為11個受訪市場中最高。

調查訪問亞太及中東11個市場共1,000名高淨值及富裕人士，包括250名香港受訪者。當中53%表示未來繼承人尚未參與財富規劃討論，反映財富傳承準備仍有不足。

退休模式亦出現轉變，32%香港受訪者計劃較上一代傳統退休年齡延後5至10年退休，另有26%希望儘可能持續工作。66%正調整投資組合，以配合較靈活的生活模式，74%則因應市場、地緣政治及稅務環境變化，更頻密檢視財富規劃。

跨地域資產及家庭責任亦增加規劃複雜度，54%受訪者在多個司法管轄區持有資產或擁有居留權，77%需為受養人提供財務支持；48%過去5年曾因人生階段或家庭結構轉變而重整財富安排。

醫療及長期照顧是另一缺口，29%受訪者擔心未受保障的高額醫療開支，26%憂慮罹患危疾，23%擔心承擔家庭成員長期護理費用，香港在健康相關風險準備不足方面為所有受訪市場中最高。

另外，70%受訪者認為由可信賴的理財顧問協助統籌整體財富策略有幫助。選擇顧問時，46%最重視能主動識別新風險或機遇，45%重視掌握跨產品及跨地域財務安排，42%則看重個人化建議。＠

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