Deloitte Private與中銀人壽啟動高淨值客戶財富傳承合作計劃

德勤民營企業與私人客戶服務（Deloitte Private ）欣然宣布與中銀集團人壽保險有限公司（「中銀人壽」）正式啟動高淨值客戶財富傳承合作計劃，以期望就高淨值人士與家庭探討在跨代傳承、合規安排及長遠規劃上相關的考慮。此外，雙方亦將共同推出《財富之光，照亮世代》專題手冊，探討高淨值家庭在財富傳承過程中面臨的核心挑戰，並涵蓋關鍵見解及實務的一般性資訊。

德勤中國香港業務主管合夥人黃文標與中銀人壽執行總裁鄧子平共同見證合作的簽署儀式，並由德勤中國香港民營企業與私人客戶服務主管合夥人及香港稅務與商務諮詢主管合夥人劉明揚與中銀人壽副執行總裁及銷售總監張子裘代表雙方簽署合作備忘錄，標誌著合作啟航。

德勤中國華南區主管合夥人歐振興表示：「我們很高興與中銀人壽攜手合作，推出專為高淨值客戶設計的財富傳承計劃，結合德勤在稅務策劃、家族治理、傳承與合規方面的專業能力，以及中銀人壽在保險方案上的深厚實力和經驗，以構建兼具專業深度與長遠視野的方案。隨著香港躍升為全球最大的跨境財富管理中心，高淨值人士對綜合財富管理的需求持續上升，其中跨代傳承與合規安排尤為迫切。Deloitte Private 專注服務高淨值人士及家族企業，並與特區政府及業界持份者保持緊密合作，推動香港家族辦公室的政策研究與生態圈發展。透過與中銀人壽的合作，我們期望協助高淨值客戶為下一代將財富『管得好、傳得穩』，並鞏固香港作為國際資產及財富管理中心的地位。」

中銀人壽執行總裁鄧子平表示：「隨著高淨值客戶對資產管理及財富傳承的需求日趨多元，跨領域的專家協作已成為財富管理發展的核心趨勢。中銀人壽一直以前瞻性策略深耕高淨值市場布局，致力成為客戶信賴的終身夥伴。我們非常高興與德勤攜手合作，充份結合中銀人壽在財富管理與保障領域的專業優勢，以及德勤在稅務、家族財富規劃與專業諮詢的深厚經驗。雙方將透過專業交流、客戶教育及專家諮詢等多元維度，全面提升服務能力，為客戶打造全方位及客製化的長遠規劃與財富傳承方案。我們期待發揮強大的協同效應，持續為客戶締造長遠穩健的財富價值。 」

為探索財富管理與傳承規劃，《財富之光，照亮世代》專題手冊將涵蓋跨代傳承的挑戰、稅務與合規的新常態，以及資產配置的三大範疇。在《共同申報準則》（CRS）及《加密資產申報框架》（CARF）等全球合規申報標準不斷變遷的背景下，此專題手冊將涵蓋通用參考資訊，探討如何建立更具韌性且合規的資產安排，並善用人壽保險等工具，從「擁有財富」轉變為「安排財富」。＠