遭電話詐騙損失140萬 紐約華人起訴銀行索賠

紐約華人黃女士中了電話詐騙的招，被騙走終生積蓄141萬美元。因為在匯出最後一筆錢時，銀行一度將這筆轉帳標記為「可能的欺詐行為」，據此，黃女士認為，銀行對這類詐騙有充份認識，卻沒有採取適當措施讓毫無戒心的客戶保護財產安全，銀行也應承擔責任。

根據起訴書，2019年8月9日前後，黃女士接到自稱中國駐紐約總領館人員的電話，說收到上海公安局的文書公告，告知黃女士目前被限制出入境。具體情況是，一名逃犯在上海國際機場被捕時，身上共有五本護照，其中一本護照上的名字與黃女士相同，此案正在調查中。

黃女士問這個假領事她該怎麼做，才能解除她的出入境限制。「領事」讓黃女士找上海公安局報案，並幫她將電話轉到了所謂的上海當地派出所。

黃女士在和「上海派出所」通話時，索要了該辦事人員的證件號碼。對方又重新撥號給她，讓她上網「驗證真假」。黃女士上上海公安網站查看，來電顯示確實和上海公安局的電話號碼相同。於是把個人信息給了假警官，提交報案記錄。假警官說要花三天時間做調查。

三天後，黃女士接到假警官電話，說調查已經完成，她是身份盜竊的受害者，下一步將要求主管批准清除與該護照有關的黃女士的記錄。

然後，該「警官」與其上司邱學強（音）的談話聲音放給黃女士聽。邱先生聲稱他是特別任命的調查員，負責調查有關國際洗錢的指控。電話裏他大吼大叫，說黃女士涉嫌一家國際洗錢犯罪組織，她就是他們其中一個追查的嫌疑人。他已經準備好了拘捕令，要立即逮捕黃女士並引渡到中國。

黃女士聽到這，被嚇壞了，不知道接下來會發生甚麼。隨後另一名「高級警官」打電話過來，說要對她實行「抓捕」，但他們允許她選擇對名下資產進行調查，來延遲對她的逮捕。

所謂的資產清查，此人告訴黃女士，就是對她的銀行帳戶進行調查，警方將把她的錢與他們從該犯罪組織獲得的一系列帳單相匹配，以證明她的錢實際上不是洗錢活動的一部份，證明她是無辜的。

黃女士在起訴書中說，自己以前是中國公民，她認為自己正面臨被中國政府逮捕的直接危險，因此簽署了該官員發送給她的協議，允許對其銀行帳戶進行調查。

該協議還要求黃女士通過短信向「官員」報告，每天向他們匯報行蹤大約五次。這名「高級警官」每天還給她打電話2至3次，檢查她的狀態。

此外，該協議特別警告黃女士，在調查過程中要保密，聲稱由於調查的敏感性，不得告訴她的朋友和家人。又說，由於涉案金額巨大，如果她告訴任何人，她將違反中國保密法，可能被判處15年徒刑。

2019年8月14日前後，對方指示黃女士清算（liquidate）自己的銀行帳戶，要她將錢「從這些銀行匯到中國銀行業監督管理委員會下屬的香港廉政公署」，以便清查她的資金。

黃女士一一照辦，開始向這些「香港個人」匯款，這些帳戶每次收到匯款後就提款清空。此後不久，該「警官」給她回電話，向她展示他們抓捕的犯罪份子的影片，其中還有他穿著警服和公安局的畫面。

黃女士的匯款記錄：2019年8月19日電匯至恒生銀行7萬元；8月27日匯款香港滙豐銀行40萬元；8月29日電匯滙豐香港33萬；9月10日匯款香港滙豐銀行45萬；最後在10月16日電匯香港滙豐銀行16萬元。

對方通知黃女士，將每筆轉帳電匯至不同的滙豐銀行帳號、不同的收款人，每次在匯款備忘錄中備註不同內容，例如「結婚禮物」或「購買公寓」，以便「官員」區分不同的匯款。

黃女士說，所有匯款已被提空，滙豐都沒有任何問題或標記，唯有最後一次，香港滙豐銀行將2019年10月16日的轉帳標記為「可能的欺詐行為」。

滙豐阻止轉帳16萬之後，在中國的「特別調查員」告訴黃女士，這是最後一筆需要「清算」的錢，完成後她才能洗脫嫌疑，所有錢將退還給她。

但滙豐銀行表示，這筆錢被卡住（hold）需要「行政決定」，否則不予放行。這時，「特別調查員」打電話給黃女士，說香港反貪局已向香港滙豐銀行提交了一封正式信，稱黃女士正在協助他們進行調查。

黃女士在起訴書中稱：收到信件後，香港滙豐銀行將這16萬美元退還給了她，此時「特別調查員」要她換一家銀行重新匯款。2019年11月1日，「特別調查員」通知她收到最後一筆款項。次日，黃女士再聯繫「官員」詢問何時退款給她時，再也聯繫不上。

這時，黃女士才意識到自己被騙了。她一生的積蓄化為烏有。

電話詐騙猖獗。黃女士認為，她被騙，銀行也要承擔責任。她日前把香港上海滙豐銀行、美國滙豐銀行、全國銀行協會（A NATIONAL BANKING ASSOCIATION）告上紐約南區聯邦法庭，索賠140萬元，並要求陪審團審案。#

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