美參院：匯豐屢助洗錢

【大紀元記者李賽琳綜合編譯報道】匯豐銀行（HSBC）身為歷史悠久、覆蓋面遍及全球80多個國家的銀行業者，卻與墨西哥毒梟、伊朗、塔利班、敘利亞恐怖份子、古巴、蘇丹、以及哈馬斯等在業務上往來密切。這正是匯豐高層們面臨的指控。

美國參議院最近一項調查顯示，匯豐銀行由於內部監管不彰與追逐利潤鋌而走險，導致其全球業務網絡被洗錢者和恐怖活動資助者所利用，犯罪份子得以向美國轉移巨額資金，而該行管理層多年來一直置若罔聞。

參議院報告詳述匯豐罪行

美國國務院針對這一案件的調查已進行了一年，調查人員審閱了1,400萬份文件，並對75名匯豐銀行高層及銀行業監管者進行了問訊。

參議院常設調查委員會（Senate Permanent Subcommittee on Investigations）接近400頁的調查報告詳述了匯豐銀行不當的監管運作，即管理人士為追逐利潤鋌而走險。報告指，除了墨西哥毒販利用匯豐銀行轉移巨額黑金外，還有來自敘利亞、開曼群島、伊朗和沙特的多筆可疑資金自匯豐銀行轉出。

該調查報告的要點包括：

• 匯豐銀行及其子公司多年來沒有適當執行內部監管制度以發現可疑的金融活動和洗錢行為。

• 匯豐銀行的墨西哥業務尤其受到可疑交易的困擾。對於該行存入大筆美金卻缺乏存款人的完整信息，監管部門曾多次施加壓力。

• 在將近4年的時間裏，匯豐銀行處理了發生在日本的一系列高度可疑的旅行支票的交易。價值超過2.9億美元的連號旅行支票被存放在一間小的日本銀行，其中大部份回流到一個神秘的經銷二手車的俄羅斯公司。

• 匯豐銀行的墨西哥子公司經營開曼群島多達50,000個賬戶、接近21億美元的資產。

一位監管主管結論是，銀行業務曾經被「有組織犯罪（集團）大規模濫用」。

實際上，匯豐的問題在業界早已經不是秘密。匯豐在反洗錢方面的漏洞曾經遭到監管部門的多次警告。追溯近10年來的作業紀錄如下：

• 2003年，當伊朗的監管機構加大監管力度之際，匯豐中東和匯豐歐洲曾試圖修改文件，以便繼續與現在已被歸為非法客戶的機構開展業務。5家伊朗銀行趁此機會每天操作50萬～100萬美元的匯款。

• 2006年，美國監管機構阻止匯豐美國處理一筆由匯豐中東匯往某銀行的資金，這筆資金被指用於支援哈馬斯（Hamas）。

• 2001～2007年，在英國的匯豐銀行為塔利班（Taliban）保留2個美元往來賬號，並為一家敘利亞銀行留有一個美元賬號。儘管來自墨西哥的資金帶有非常明顯的洗錢嫌疑，但匯豐仍給予墨西哥最低風險評級，並與其墨西哥子機構業務往來甚密。

• 2008年，匯豐美國一名為Sigue的墨西哥公司客戶承認有價值超過50萬美元的毒品收益流向其遍佈於全美22個州的59個分支機構。

• 不顧員工抗議，匯豐繼續為沙特的拉吉希（Al Rajhi）銀行提供美元票據。而拉吉希被懷疑在資助中東及車臣地區的恐怖活動。

即使是在審計之後，匯豐仍為一名名叫馬克魯夫（Rami Makhlouf）的敘利亞商人保持瑞士和開曼群島的賬戶。該商人已被列入美國財政部海外資產控制辦公室（OFAC）的特別名單。

對匯豐銀行的洗錢指控也是美國司法部（Justice Department）一項調查的重點。

近日匯豐控股（HSBC)墨西哥涉及1,729宗未及時匯報可疑交易、39宗未有匯報可疑交易、21宗行政過失，被當地政府罰款2,750萬美元。

這筆罰款相當於匯控墨西哥年利潤一半，是當局發出的最高額罰單。◇