一名曾任職於澳洲聯邦銀行（Commonwealth Bank Australia）與澳洲國民銀行（National Australia Bank）的華裔男子，被警方指控策劃並主導澳洲史上規模最大的金融詐騙與洗錢集團之一，涉嫌詐騙貸款金額逾億。
法庭文件顯示，早在2021年10月，時任聯邦銀行客戶關係經理 Andrew W Hu（下稱胡某），開始接收一位熟人的企業貸款申請轉介。這個名為李兵（Bing 「Michael 」 Li，音譯）的熟人並未通過銀行官方系統申請貸款，而是直接通過電郵或WhatsApp將文件傳給胡某。
胡某本人並未親自遞交申請，而是將資料轉交給同一團隊的兩名同事。這些貸款申請涉及由李兵及其伴侶陳州瑤（Zhouyao 「Yumi 」 Chen，音譯）控制的多間公司，文件齊備，包括公司報稅資料及財務報表。若銀行要求補交資料，胡某則直接與申請人聯繫處理。九個月內，至少有38份與胡某有關的貸款申請獲得批准，總額達1,490萬澳元。
2022年中，聯邦銀行察覺到其中的蹊蹺，展開了調查。同年8月，胡某因涉嫌與銀行有關的詐欺性貸款申請而被解僱。此時，銀行風控系統遭破壞，數據遭濫用，直接損失接近1,500萬澳元。
胡離職後並未收手，反而憑藉在銀行內部累積的經驗，徹底掌握貸款審核流程、所需文件以及用於檢測可疑或欺詐活動的演算法。與李兵、陳州瑤共同建立了被警方稱為Penthouse Syndicate的龐大犯罪網絡。警方相信，該集團是澳洲歷來最大規模的詐騙與洗錢集團之一。
調查顯示，胡某與李兵早於2019年便建立合作關係。2024年7月，警方在王冠塔樓（Crown tower）一間月租超過3.4萬澳元的頂層公寓中，拘捕被指為集團首腦的李兵。
據悉尼晨鋒報網站報道，胡某曾於2015年至2018年間在國民銀行擔任理財規劃師，警方指控他其後成為犯罪集團核心人物之一。去年12月，警方「Myddleton行動小組」正式起訴胡某，指其協助詐騙共1.05億澳元的按揭與商業貸款。該犯罪集團在悉尼建立了一個由涉嫌腐敗的銀行職員、按揭經理人、律師和地產經紀組成的網絡，並以此為幌子，打造了一個龐大的豪華房地產帝國。
胡某共被控89項罪名，涉及聯邦銀行商業貸款及約9,000萬澳元的國民銀行按揭與商貸詐騙。胡某在被捕前不久仍是一名持牌按揭經理人，他另因兩宗未成功、總值720萬澳元的貸款申請被加控。警方估計，整個集團對各大銀行與金融機構造成的損失超過2.5億澳元，並通過高價收購房產、人為推高悉尼多個高端地段樓價，從中牟取暴利。
警方指控胡某（原名Yecheng Hu）指揮多名受賄的按揭經紀與銀行職員，包括前國民銀行員工Timotius Donny Sungkar。Sungkar已於去年11月被控協助近1,000萬澳元的商業貸款詐騙。
儘管聯邦銀行曾向監管機構與澳洲銀行業協會通報胡因涉嫌詐騙被解僱，國民銀行仍於去年2月批准其以按揭經紀身份直接遞交貸款申請。國民銀行拒絕回應相關背景審查細節。
警方監聽的通話顯示，胡某刻意輪替不同經紀與銀行人員以避開監管，並審核偽造的財務文件。李冰每成功一宗貸款，據稱支付胡高達10萬澳元的報酬，胡在集團內部被稱為「姚經理」。
胡某的奢華生活亦引起關注。2021年3月，他仍在聯邦銀行任職期間，購入悉尼Dundas Valley地區一棟價值150萬澳元的聯排別墅。2023年底，他與兩名合夥人在達令港開設Myst夜總會，該場所成為集團成員的聚會據點。其商業夥伴並未被指控有任何不當行為或與Penthouse Syndicate犯罪集團有任何牽連。
據法庭文件顯示，胡某在一次被警方截獲的電話中告訴一名同夥：「我從不使用我的經理人號碼做這些交易。」據稱，在胡某的指示下工作的銀行職員和經理人都以現金支付報酬，以避免留下任何線索供警方追蹤。
他曾告訴一名同夥說：「全部用現金——他們甚麼綫索都找不到。不轉賬，相信我。」
2024年1月，警方成立了Strike Force Myddleton專案組，調查一宗涉及虛構豪華車的1,000萬澳元詐騙案，最終牽出整個Penthouse Syndicate集團。警方逐步追查大量本地及海外帳戶、空殼公司、不動產與偽造文件，集團版圖隨之瓦解。
胡某於去年12月17日被捕，翌日申請保釋遭拒。法庭指，他仍掌握大量去向不明的資金、假文件，並與中國有密切聯繫，存在潛逃風險。其母葉欣宇（Xinyu Ye，音譯）與繼父胡振良（Zhenliang Hu，音譯）亦因涉嫌處理犯罪所得被捕。
因拒不到警局配合調查，胡某的母親葉欣宇被法院還押候審。警方透露，葉在被捕時曾說，一旦獲釋便立即返回中國。胡某的繼父胡振良則在繳納2萬澳元保釋金，並簽署每日到警局報到的承諾書後，獲准保釋。
胡某的女友Cheryl Tan也被列為該案嫌疑人，並在法庭內受到警方警告，但暫未被提起訴訟。
警方表示，調查仍在進行中，未來可能再拘捕多達20名集團成員，涉及金額達數千萬澳元的可疑貸款仍在追查中。＃
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