積金局公布,截至今年6月底的強積金投資回報臨時數據。近一年,佔強積金總淨資產值44%的股票基金,平均淨回報為6.2%;佔總淨資產值35%的混合資產基金,平均淨回報為6.5%。
另外,自該制度在2000年實施以來,股票基金及混合資產基金整體年率化淨回報分別為3.9%及3.8%,債券和保證基金的回報率則為1.8%和0.9%。
預設投資策略(DIS)下核心累積基金,近一年平均淨回報為11.5%,65歲後基金淨回報為4.4%。預設投資策略於2017年4月推出以來,整體年率化淨回報6%,65歲後基金則為1.9%。
積金局強調,強積金是跨越超過40年的長線投資,計劃成員不應以短線投資的角度看待強積金,更不應嘗試捕捉市場。強積金的設計協助計劃成員透過「平均成本法」,以定期定額供款和適合個人需要和不同人生階段的投資,建立退休儲備。@
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