中美緊張關係加劇,北京強推「港版國安法」之後,美國簽署《香港自治法》,政治活動難免波及金融領域。近日有消息指,多間跨國銀行開始對香港客戶進行政治審查,審查與香港民主運動有關聯的客戶,以避免受到「港版國安法」的打擊。

7月20日,路透社獨家消息透露,為避免受到港版國安法打擊,多間跨國銀行正在審查與香港民主運動有關聯的香港客戶。這些銀行包括滙豐銀行、瑞士信貸、瑞銀集團及瑞士寶盛集團等。

報道引述消息人士稱,銀行業者將梳理客戶及其友人的公開言論,包括公開場合、媒體及社交媒體。審查範圍則會追溯至2014年香港雨傘活動。

報道指,若銀行審查後將客戶認定為政治曝險人士,這些客戶在獲得銀行服務方面將遇到困難,或者將完全無法獲得銀行服務。

滙豐銀行雖未就此事置評,但回覆路透社稱:「我們已經制定了適用於全球的嚴格政策和嚴密流程。」瑞信、瑞銀及瑞士寶盛則拒絕置評。

香港金管局回覆路透社稱,香港是基於國際準則實施反洗錢法規,包括與政治人士相關的國際準則。中共外交部、中聯辦及港澳辦均未有回應。

另有不具名消息人士稱,擴大審查範圍亦包括因推行港版國安法,或面臨美國制裁的中、港官員。

香港屯門區議員、前恒生銀行法規部調查主任盧俊宇向香港大紀元表示,根據《打擊洗錢及恐怖份子資金籌集條例》,香港銀行對任何戶口,必須做一項客戶審查服務。但該審查程序,在法規上是將客戶一視同仁,即所有戶口受到同等程度公平、公正的審查,並非針對部份政治人士。

雖然在銀行的調查項目中包括政治關聯人士,但如果審查僅是針對民主活動相關人士,他擔憂,這是「政治篩選」。

對於審查後,銀行會實施的措施,盧俊宇指,一般銀行措施可能包括凍結戶口、限制客戶信用卡額度、最嚴重將終止或取消客戶銀行戶口。若終止客戶銀行戶口,將會令有關人士未來開戶面臨困難。他說:「相對來說,這是一個金融上的政治打壓。」

盧俊宇建議,香港金管局(HKMA)應對「政治相關戶口」及「眾籌戶口」給予一個清晰指引,避免銀行藉此「灰色地帶」做政治打壓。

他並補充,凍結資金從而導致大量戶口無法操作,這正是構成香港繼續作為國際金融中心的一個阻礙。@