堵非法資金 美調查地產買家身份

因擔心非法資金流入美國豪宅市場，美國財政部周三（1月13日）表示，將調查美國高檔房地產秘密買家的真實身分。

這項行動將從外國買家最青睞的兩個房地產市場——紐約曼哈頓和佛羅里達州邁阿密的戴郡（Dade County）開始。

美國國家廣播公司財經頻道（CNBC）13日報道，財政部金融犯罪執法網絡（FinCEN）表示，這是一項暫時性措施，將自今年3月和8月之間進行，針對紐約曼哈頓超過300萬美元及邁阿密戴郡（Dade County）超過100萬美元的房地產交易，要求產權保險公司提交所有透過空殼公司以現金購屋的買家身份資料。

報道稱，曼哈頓及邁阿密的房產交易動輒數百萬美元，而且很難挖掘交易細節。財政部在研究房地產隱秘交易後發現，買家有可能是毒販及中國或其他國家的腐敗官員，這些買家往往透過空殼公司，將來路不明的資金投入美國高檔房地產市場。預料本次調查將涉及數十億美元的房地產交易。

根據房地產數據公司Property Shark的統計資料，2015年下半年曼哈頓房地產交易價格逾300萬美元者有1,045宗，總金額達65億美元。財政部表示，蒐集到的相關資料將送執法部門建檔，而且如果發現該等交易確實涉及可疑的資金來源，財政部有可能擴大至全美實施，並制定永久性機制，成為例行性調查。

FinCEN目前有防止利用抵押貸款進行洗錢的規定，但尚未針對現金交易的洗錢行為。財政部金融犯罪執法局局長卡爾韋里（Jennifer Shasky Calvery）表示，未來將尋求解決方案。

美國聯邦調查局反洗錢情報部門主管弗里德曼（Deborah Friedman）表示，2014年4月到2015年3月期間，國際買家來美置產總金額達1,040億美元，多數在佛羅里達州、德克薩斯州、亞利桑那州及加利福尼亞州。其中逾50%的國際買家來自中國、加拿大、印度、墨西哥及英國，而且大部分是現金交易。

美國房地產近年來不斷吸引國際投資人，根據紐約房地產資本分析公司（Real Capital Analytics）去年12月16日發佈的研究報告顯示，2015年國際投資人購買美國房地產的總金額高達869.2億美元，創2007年以來新高。此外，國際投資人帶動美國部分城市房價屢創新高，根據房地產經紀公司Douglas Elliman的數據，2005年至2014年的10年中，紐約曼哈頓平均房價上漲40%，至170萬美元。◇