美官員：中共洗錢組織主導全球犯罪活動

「中國（中共）洗錢組織在不到十年的時間裏，從不為人知到今天，已成為全球大部份洗錢活動的主導者。」美國國土安全部國土安全調查局打擊跨國有組織犯罪的代理助理主任馬約拉爾（Ricardo Mayoral）說。

他周二（4月30日）出席參議院國際麻醉品管制核心小組舉行的聽證會時表示，中共洗錢組織已成為墨西哥販毒集團的首選。

馬約拉爾介紹說，中共洗錢組織充當外幣兌換中心，幫助跨國犯罪組織把犯罪活動得來的美元換成外幣。通常，他們利用美國執法部門無法涉足的加密應用程式進行交易，使得販毒集團和中共洗錢組織能夠迅速、悄無聲息地轉移大量髒錢。

馬約拉爾表示，中共洗錢手段很多，包括地下錢莊、使用「錢騾」和銀行內鬼等操作。

他說，洗錢組織通過地下銀行系統把需要匯往海外的金額匯到由他們控制的一個當地銀行帳戶裏。然後，安排向匯款人選擇的銀行帳戶進行對等支付或鏡像轉帳。這種鏡像轉帳洗錢比其它專業的洗錢組織的速度更快，成本也更低。

為避開美國《銀行私隱法》的規定——超過一萬美元交易，會被上報給金融機構——不法份子使用拆分法，把大額金融交易分成較小的萬元以下金額交易，以逃避監管機構或執法部門的審查。

此外，洗錢組織還有四處找不知情的海外華人當「錢騾」。

馬約拉爾表示，有些從事藍領工作，比如體力活或廚師的中國人被招募為錢騾，借用他們的中國護照和虛假身份開立銀行帳戶。

他說，中共洗錢組織從移居世界各地的華人中招募人員，並利用監管漏洞迅速改變營運方式。

中共洗錢組織在銀行安插內鬼

這位官員說，他們還碰到了一些銀行內鬼案例。中共洗錢組織賄賂不同美國銀行分行的職員，讓他們為使用假中國護照開設銀行帳戶的行為不聞不問，甚至還反過來幫洗錢組織核實他們開設的帳戶是否受到美國執法部門的監測。

甚至洗錢組織還把自己人安插到美國銀行的分行，不僅監測這些有問題的帳號，還可以在帳戶開設後更改這些帳戶上的地址和電話號碼。如果銀行致電客戶，則安排洗錢組織自己的人接聽電話。

財政部負責恐怖主義和金融情報的副部長納爾遜（Brian Nelson）在證詞中說，中共洗錢組織利用中國人對美元的需求與跨國犯罪集團有大量黑色收入供給美元，使得他們能夠跨境轉移價值，而不需要跨境轉移實物現金或進行支付，甚至不需要使用正式的金融系統，這給美國檢測和破壞他們的行動帶來了挑戰。

中共限制中國公民每年向境外轉移資金不超過5萬美元，這促使試圖規避貨幣限制的中國人越來越依賴洗錢組織的服務來獲得美元。

納爾遜在聽證會上表示，中共洗錢組織已成為美國金融體系面臨的最大洗錢威脅之一，這些組織收取較低的費用，提供損失擔保以及簡化洗錢流程。

國會常設委員會參議院國際麻醉品管制核心小組的主席、預算委員會主席懷特豪斯參議員（Sheldon Whitehouse）在聽證會上表示，面對這一威脅，美國及其國際夥伴的反應相對遲緩。

這位參議員提出了一項跨黨派議案，旨在建立一個跨境金融犯罪中心，隸屬於國土安全部，以協調聯邦金融犯罪調查和與美國邊境相關的訊息。他說，這個中心將加強美國打擊中共洗錢組織網絡的能力。#

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