外媒彭博社報道,由於大陸經濟持續走弱,越來越多大陸富人利用地下錢莊將資產移往海外。報道中引法國外貿銀行(Natixis)亞太區高級經濟學家吳卓殷表示,根據旅遊數據中無法解釋的差異,表明中國遊客在旅遊期間將現金留在海外,料今年逾1,500億美元(折合約1.17萬億港元)流出大陸。
彭博社引述財富顧問指出,自大陸疫後重新通關,國內富豪對於海外備用選項的需求激增,不論是為實現資產多元化或移民鋪路,目的都是將資產轉移到海外。
報道指,在大陸要循從合法途徑轉移現金受到嚴格的限制。每人每年只能作海外電匯5萬美元(折合約39萬港元)出境。若是借移民方式,則再多一次走資的機會。
富人為了向海外轉移更多資金,轉而尋求非法渠道,經非正式匯款系統「哈瓦拉」(Hawala)這類地下錢莊,即透過經理人在龐大的非傳統銀行、金融交易網絡中轉移資金。
彭博引述一位擁有香港銀行戶口的富豪,在理財經理的介紹下找到一家地下匯款機構,轉移了100萬元人民幣到境外。在深港邊界的內地一側,她將錢交給中間人;然後,香港一側就有10個人將等值的錢分批陸續匯入她的香港銀行戶口中。
該報道引述上海紐約大學(New York University Shanghai)教授Joel Gallo指,「這些機構如雨後春筍般湧現,以滿足不斷增長的需求。」、 「它們就像準銀行公司一樣運作,但卻在沒有監管的情況下運作,並巧妙地站在灰色地帶進行交易套利。」
彭博指,尚無法準確估計該產業規模。但中國官媒2021年曾引述國家外匯管理局的報告稱,指在甘肅省破獲一個特大地下錢莊案件,涉款達756億元人民幣。據報,這筆錢分散在一個由5個組織組成的網絡,遍布全中國20多個省份,利用8,000多個銀行帳戶進行交易。
而類似的地下錢莊遍布全球,「幾乎只要有大量華僑的地方都有機構運作」。英國國家打擊犯罪調查局(NCA)2019年情報預估,這些地下錢莊極有可能在關鍵地點準備好資金池,以便收款人能夠快速收到轉換成當地貨幣的現金。@
------------------
💎成為會員 📧訂閱電子報
https://hk.epochtimes.com/subscribe
🔔下載大紀元App 接收即時新聞通知
🍎iOS:https://bit.ly/epochhkios
🤖Android:https://bit.ly/epochhkand