OneCoin聯合創始人紐約認罪 眾多中國人受騙

加密貨幣交易所FTX破產一個月，幣圈龍頭「幣安」和創始人趙長鵬也深陷泥潭、搖搖欲墜，路透社稱美國司法部已調查幣安4年。有關消息在相關社群沸沸揚揚，這個行業看似正在走向深淵。

維卡幣騙錢被騙的錢絕大部份來自中國投資者

紐約南區的聯邦檢察官正在加強刑事起訴與加密貨幣有關的金融犯罪。檢察官12月13日起訴FTX創始人SBF盜竊數十億美元的客戶存款；14日起訴加密項目IcomTech和Forcount的9名創始人涉嫌龐氏騙局欺詐和洗錢；16日宣布OneCoin（維卡幣）聯合創始人承認犯有電匯欺詐、洗錢罪。

其中，OneCoin聯合創始人Karl Sebastian Greenwood上周五（16日）認罪，承認與FBI十大通緝要犯的「加密貨幣女王」Ruja Ignatova一起出售假加密貨幣。

雖然這條新聞相比FTX等著名加密貨幣交易所的倒閉相形見絀，但民眾從「加密貨幣女王」Ruja的故事中，仍然可以吸取很多教訓。

BBC的報道稱，資料顯示這個幣所騙的錢，其中絕大部份來自中國投資者。今年2月，Deadline報道，Ruja和OneCoin的故事正在改編成電視。

跨國傳銷逾300萬人上當

根據起訴書，Karl和Ruja在2014年創立了OneCoin（維卡幣），這是一家總部位於保加利亞首都索菲亞的公司，在全球進行加密數碼貨幣傳銷，也叫老鼠會。

OneCoin作為一個傳銷網絡營運，會員通過「拉人頭」招募他人購買加密貨幣而獲得佣金，發展的人員越多，返利越大，而越靠近傳銷金字塔狀結構頂端的，收益也越高。2018年中國新浪財經曾報道，那些傳銷「維卡幣」的人聲稱，「維卡幣是新的世界貨幣，建議你多用人民幣買點，還可以升值。」2018年僅湖南株洲就破獲150億人民幣的「維卡幣」網絡傳銷案。

根據起訴書，OneCoin的傳銷結構帶來會員人數的快速增長。事實上，根據OneCoin的宣傳材料，超過300萬人投資了這種欺詐性加密貨幣。OneCoin的記錄顯示，僅在2014年第四季度到2016年第四季度，OneCoin就創造了40.37億歐元的銷售收入，並賺取了27.35億歐元的「利潤」。

在網上發布的一段影片中，Ruja 說是Karl想出的傳銷點子。Karl作為OneCoin的頂級傳銷分銷商，每月賺取約2000萬歐元。

2014年兩人在開發OneCoin時，在電子郵件通信中就將加密貨幣稱為「垃圾幣」，Ruja 於2014年6月11日寫郵件給Karl時說：「你作為神奇的銷售機器，而我作為一個真正可以合法、並以良好和專業的方式支持你的人，我們真的可以把它變大——就像傳銷遇到華爾街的婊子一樣」。

2014年8月9日，Ruja 在寫給Karl一封電子郵件中，描述了她騙局中的「退出策略」，她列出的第一個選項是：「拿錢、跑路、然後責怪他人⋯⋯」

偽裝成加密幣的龐氏騙局

傳銷組織大都善於包裝。起訴書例舉2016年6月11日，一項名為「衝幣」（Coin Rush）的大型造勢活動在倫敦溫布利競技場舉行，數千名傳銷會員參加，傳銷網絡的領導者Karl向人群介紹Ruja 說，「這是OneCoin的創造者、策劃者、加密貨幣的創始人⋯⋯，現在將是我們有史以來在舞台上做過的最大的歡迎活動」，然後，Ruja 伴隨著R&B天后Alicia Keys《烈火女孩》的歌聲登場亮相。

Ruja 就像那一團火，被舞台上絢麗的煙花包圍著，穿著紅色舞會禮服大步走上舞台。Ruja開始畫大餅，她告訴大家，這個維卡幣是「比特幣殺手」，不久就會稱霸幣圈，實際上「過兩年就不會有人再提比特幣了」。比特幣是世界上第一個加密數碼幣，也是目前最大、最知名的加密數碼幣。

由於Karl、Ruja 等人編織的謊言，世界各地的人源源不斷地將投資資金電匯到OneCoin控制的銀行帳戶，購買維卡幣。OneCoin聲稱市場供求推高了OneCoin的價值，但外人不知道的是，OneCoin不是加密貨幣，而且，其價值是由OneCoin自己設定的。

因為加密貨幣最基本的奠基石是區塊鏈（一種數據庫），OneCoin沒有自己的區塊鏈架構，維卡幣從未受到區塊鏈技術的保護，根本就是偽裝成加密幣的龐氏騙局。