證監會調查：三成大型金融機構引入代理型AI

香港證監會2日發表首份《大型機構人工智能應用及準備情況調查》，結果顯示，人工智能（AI）已廣泛應用於金融機構的業務及監控職能，當中30%的受訪機構已採用代理型AI，另有25%正進行試點。

調查亦顯示，95%的受訪機構預期未來12個月會加快AI應用，但在技術整合、成本、數據及人才方面仍面臨挑戰。

調查於今年7月至8月進行，涵蓋20家大型金融機構及其78家香港聯屬持牌法團，包括12家大型環球機構、5家大型大陸機構及3家大型網上零售經紀行。這些機構的聯屬持牌法團，合計佔今年上半年所有持牌法團所匯報證券交易量逾75%，惟調查結果不代表所有證監會持牌法團。

調查顯示，AI應用已涵蓋金融機構的前台、中台及後台業務，90%的受訪機構已將AI工具連接至內部系統。當中，代理型AI主要用於資料檢索、內容擬備、軟件開發、營運工作流程及部份交易相關活動，能夠在獲授權後，按照有限的人為指示自主執行任務。另外，90%的機構正採用前沿AI模型作網絡防禦，或評估相關應用，以加快分析速度及擴大偵測範圍。

不過，隨着AI應用規模擴大，金融機構仍面臨技術整合、試點項目轉為正式運作、成本及業務價值不確定、數據限制，以及專業人才短缺等問題，同時需要加強風險管理及人員監督。

證監會中介機構部執行董事葉志衡表示，要推動AI規模化應用，除了強大的模型及具潛力的應用場景，還需要可靠的基礎設施、穩健的數據、專業知識，以及能夠追上科技發展的管治體系。

證監會指出，未來監管將聚焦保障投資者權益、加強網絡安全及營運韌性，以及確保AI自主化工作流程維持人員問責，並透過業界交流提升相關能力。金融機構須明確界定AI的資料存取權限及獲授權行動範圍，設立有效的監察及介入機制，但並非要求每項AI輸出或行動均須經人手審批。＠