東九龍總區刑事部留意到，近月虛擬銀行的傀儡戶口數目有明顯持續上升趨勢，而且交易次數頻繁，金額龐大。為打擊以虛擬銀行戶口洗黑錢，警方由5月27日起一連5日，展開代號「烈空」的拘捕行動，行動中，警方一共拘捕67名傀儡虛擬銀行戶口持有人，包括35男32女，年齡介乎20至74歲，當中19人為印尼及菲律賓籍家庭傭工，他們涉嫌「以欺騙手段取得財產」及「處理已知道或相信為代表從可公訴罪行的得益的財產」罪。
行動中偵破52宗詐騙案件，涉及108名受害人（40男68女），年齡介乎15至79歲，當中以網上求職騙案、網上購物及投資騙案為主，總損失金額約7,300萬港元。
其中單一最大損失的騙案涉款190萬元，受害人是一名27歲從事文員的男子，他在社交媒體收到兼職招聘廣告，工作內容只需要向不同財務公司借錢，並將款項交予虛假的公司，便可賺取2萬元月薪。虛假的公司聲稱會為事主還款，事主信以為真，因此向不同財務公司借貸，並根據騙徒指示將指定金額轉賬至不同的虛擬銀行戶口，最終欠下巨款。
東九龍總區科技及財富罪案組總督察鄔凱寧表示，警方行動仍然進行中，正追緝集團骨幹成員。
不少被捕人因「搵快錢」心態，透過網上社交平台或朋友介紹，收受詐騙集團幾百至幾千元報酬，提供個人資料，在虛擬銀行開設戶口，並將登入資料和密碼轉交集團成員。
集團會將犯罪得益存入傀儡戶口，當金錢被存入戶口後，隨即會被轉走，再透過多層戶口互相轉帳，以清洗黑錢。
19外籍家傭被捕 警指被同鄉利誘
另外警方留意到有非本地人及外籍家庭傭工被招攬及利用，作傀儡戶口持有人的洗黑錢案件，持續上升。
東九龍總區網絡情報及中央統籌組主管高級督察陳詠研表示，警方發現有犯罪集團利用外傭為中介人，以每個戶口約1,000元至2,000元報酬利誘，及利用手機應用程式協助外傭開設虛擬銀行戶口，並用以清洗其他騙案的犯罪得益。
虛擬銀行：偵測日常可疑交易
天星銀行金融犯罪合規主管張文豪指，正因虛擬銀行開戶程序簡單、方便、快捷，犯罪集團誤以為可以利用虛擬銀行戶口清洗黑錢。他指，天星銀行會利用科技及人工智能審查客戶，例如會利用系統檢查客戶的身分證明文件，並了解其背景及開戶目的等。銀行亦會用生物識別技術，例如以面部特徵核實客戶身份。
如銀行發現有可疑申請，將會進行內部調查，一旦發現涉及刑事成份，會立即通知警方。此外，銀行亦會利用系統算法，偵測日常可疑交易，一旦發現有洗黑錢等非法行為，銀行亦會立即通知警方調查。
張又指，由於不同階層市民的銀行戶口，都有機會被犯罪集團利用，因此天星銀行會持續加強金融科技的應用，從而提升反洗黑錢能力，並會與警方建立更緊密的合作關係，一同打擊不法分子。
他呼籲，市民切勿借賣銀行戶口，並要不要輕易相信來歷不明的電話、短信或郵件。如有懷疑應立即聯絡銀行，或致電警方防騙熱線18222。
警方或申請對傀儡戶口持有人加重刑罰
警方強調，金管局對虛擬銀行的指引，與對傳統實體銀行的指引同樣嚴格。除了真正在背後操作戶口的犯罪集團成員外，傀儡戶口持有人亦會干犯洗黑錢罪，不論租出、借出或賣出戶口以用作清洗黑錢用途同屬犯法。
據法例，任何人如知道或有合理理由相信任何財產為犯罪得益，而仍然處理該財產，就已經干犯洗黑錢罪行，一經定罪，最高可判監禁14年及罰款500萬元。
警方會根據案件性質及嚴重程度，徵求律政司意見，向法庭申請對傀儡戶口持有人加重刑罰。根據以往案例，傀儡戶口持有人有可能面臨增加兩成的判刑，市民切勿以身試法。@
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