位於布碌崙的一家華人匯款服務公司負責人譚一斌（Yibin Tan，音譯）和陳金蓮（Jin Lian Chen，音譯），主要做把美國的錢匯往中國的生意，三年間轉往中國的錢高達上億美元。經過警方調查後，兩人月前因涉嫌洗錢被刑事起訴。
兩人是一對夫妻，住在紐約市史丹頓島（Staten Island）。執法人員找來講中文的臥底假裝需要支付偷渡活動的費用，假稱從種植大麻中獲得大量現金，與兩人交易來掌握證據、釣魚執法。國土安全局和緝毒局的特工雙雙行動，錄音搜證，因為在聯邦層面，用於大麻買賣的現金都屬於非法所得，幫人蛇匯款偷渡費，也是聯邦重罪。
至少從2015年到2021年左右，譚一斌和陳金蓮在紐約布碌崙做「貨幣服務」業務（簡稱MSB），華人俗稱「地下錢莊」，他們有幾個服務點，隱身在不同的生意名頭下。他們在布碌崙還有一家門店，類似「XX商行」做零售生意。
地下錢莊做得很靈活，他們利用附近其它地址提供「代理匯款服務」，用來接收源源不斷的錢，有時將客戶引向其它店面，在別的地方交易。
所有移民都有往自己國內匯款的需求，中國移民在這一點上需求旺盛，大批偷渡客或有大筆灰色收入的中國移民，不方便在銀行公開辦理業務，催生出代人「匯款」這個特殊的「地下行業」。一些新移民聚集的地方，林林總總的「代匯」點遍布大街小巷，這個市場的繁榮程度，超出一般人想像。不過，十年前國稅局和財政部嚴查後，委託匯款的手法更為隱蔽。
根據紐約南區聯邦法庭的起訴書，譚一斌和陳金蓮的錢莊主要負責將鄉親的錢匯往中國。例如，從2019年1月1日至2021年4月12日，錢莊轉移19,221筆合計1.12億美元（112,006,481美元）到中國。大額的錢需要分拆，一次匯款最高金額為7,038美元，平均為5,827美元。
這三年間錢莊轉移的19,221筆錢中，有10,312人將錢匯往中國，另有8,894筆匯款的收款人國家「不明」。絕大多數匯款人向「代理匯款」服務點提供的是中國的身份證。
兩種交易方式實施洗錢
2015年，一名在執法部門工作的臥底「陳一」（化名）聯繫上譚一斌和陳金蓮，他自稱做販運毒品和走私人口的勾當，希望譚一斌和陳金蓮能幫他把「黑」錢洗「白」。不久後，第二名臥底「陳二」（化名）找到陳金蓮說，他參與人口販賣，賺到很多黑金。
譚一斌和陳金蓮隨後通過「代理匯款點」轉移資金，幫他們「洗白」這些非法收入。陳一和陳二暗中錄下他們和兩名莊主的對話。
執法人員發現，兩名被告通過兩種交易方式來實施洗錢。第一種為轉帳中國：兩名莊主拿到現金後，將錢匯往中國，兩名「金主」陳一和陳二把他們在中國的賬戶提供給莊主，莊主隨後提供國內匯款人的人頭賬戶訊息，將錢分解成小額，交到金主在國內的賬戶。
第二種為現金轉支票，非法變合法：莊主安排將金主的現金轉移到多張較小的銀行支票或匯票，隨後指示跑腿的，去銀行將部份現金轉為銀行支票和至少一張個人支票。
匯款協助非法移民
2015年5月28日，陳一找兩位莊主幫忙，通過「代理匯款點」將5萬美元寄回國，支付偷渡活動的費用。陳金蓮告訴他，要把錢分成7,500美元的小數額，分次小額匯款，要他提供可以在中國收款的賬戶，聲稱兩、三天就能到賬，手續費750美元，並給了他一張手寫的收據。
陳一後來找了莊主幾次，總共匯往中國大約16.6萬美元現金，用於支付偷渡費、協助非法移民到美國。國土安全局特工暗中錄下證據。
2019年9月9日，陳一再次到陳金蓮的店裏找她，陳金蓮一邊煲電話粥，一邊熱情的向陳一打招呼「好久不見」。
陳一在店裏等待期間，聽到陳金蓮對著電話那頭說：「你只要照顧好中國那方面，你只需要關心收款人在中國的姓名和電話號碼，其它別的事你都不需要管，也不要在電話裏問那麼多。你個笨蛋！」
陳一問莊主譚一斌，如果他向加州匯款要交多少手續費？譚一斌說「不可能向加州匯款」，因為「在美國境內匯款的話，監管更嚴格。收款人在美國不可能⋯⋯美國政府可能會問你為甚麼不通過銀行匯款。」
陳一說，他不在乎轉賬的方式是否非法。譚一斌坦白說，在美國境內很難找到這樣一種服務洗錢的方法，在美國境內很難實行。
陳一說，這次他手上的黑金來自種植和販運大麻。
大麻熱帶來新的換匯需要
近年來，「帶有大麻成份的洗錢活動」在華人社區越來越興盛。因為，雖然很多州已經將種植大麻合法化，但大麻於聯邦層面還是毒品類，毒品買賣和走私都是非法的，而銀行屬於聯邦管制。很多華人湧去外州種大麻「發財」，但整個運作和收益都只能用現金進行，這就掀起了新的換匯潮。
陳一告訴陳金蓮，他正在尋求她的協助轉移毒品業務的收益。陳金蓮說，給她一些時間想辦法，看看是否有辦法將陳一的錢「洗到加州」。陳一表示每月都有此類交易的需求。陳金蓮說，兩、三天後等她消息。
2019年9月13日，陳一致電陳金蓮，問她是否找到將大麻黑金（販賣大麻的收益）匯往加州的辦法，陳金蓮回覆現在很難按照陳一要求的方式轉移資金，這太複雜、風險太大，這麼大一筆錢，她不想冒險一試，她「只在中國做，不在美國境內做」，在美國境內的匯款「必須是合法的」。
11月21日，陳一再次找莊主陳金蓮，詢問她是否可以將他的現金收入轉為支票。陳金蓮回答「這很難」，她做不了，因為「每個人都想把手中現金變成合法的錢，他們把錢轉來轉去，倒進倒出，就是為了得到合法的錢。」
但後來她答應把現金轉為支票，收取更高的服務佣金。例如，每1萬美元現金轉成支票，大約要收500美元佣金（5%）。後來調整為：如果陳一要1萬美元的本票，佣金收400美元；若他想用1萬美元的個人支票，佣金收300美元。
陳一提出，如果莊主能幫他將現金轉為支票，他可付10%的佣金，這個出價實在很「誘人」。譚一斌說，將現金轉為支票至少需要兩到三天。
之後，陳一給兩名莊主2.5萬美元的現金，要求換成本票，並答應給他們2,500美元「手續費」。40分鐘後陳一回到錢莊，陳金蓮調侃說他們用來開本票的公司不是「種植大麻的公司」，在場的人都笑了起來。為他們開本票的人說「我們甚至不知道甚麼時候會進監獄」。
陳金蓮向陳一提供了三張7,500美元的本票，共計22,500美元。紐約有組織犯罪緝毒組的特工錄下了所有證據。
執法人員收網「請君入甕」
2020年1月17日，陳金蓮問陳一「想洗多少錢？」陳一回答5萬美元。陳金蓮對陳一說「不走正路的話，你肯定需要朋友⋯⋯要不然你沒辦法走下去。」
陳一說，他做的販賣大麻的生意，在加州是合法的，但在紐約還不合法，他把大麻分銷到其它州時，又是另一回事。陳金蓮說，「我告訴你吧，很簡單，不管我們走的路正不正，這不重要，只要能賺到錢，我們就可以走這條路。」
陳一把5萬美元的現金給陳金蓮，離開錢莊。等他回來時，陳金蓮說，「我們已經為你辦妥了」。她告訴陳一，今後如果他打算帶大筆錢到錢莊洗錢，最好提前兩、三天打電話。
臥底繼續蒐集證據，證明他們並非朋友圈內簡單的一對一匯款，而是兌換中的任何一方以此為生意，採取一對多的經營方式，甚至彼此清楚金錢來源並非合法。
10個月後，執法機關決定收網。2020年10月20日，執法人員在匯款代理點附近監視一整天，大約晚上8時，見到譚一斌離開錢莊，將兩個大背包裝進他的SUV車後備箱，從布碌崙向史丹頓島方向行駛，執法部門開車尾隨其後。
晚上8時半，執法人員觀察到譚某超速行駛，而且越野車的左後方煞車燈有問題，立即進行攔截。
警官來到駕駛座位前，問譚某為甚麼超速，接著盯上了他背包中露出的鈔票，譚某隻好承認背包中有大約40～50萬美元現金，並簽署書面同意書讓警方搜查。
大約在晚上9時05分，一隻緝毒犬到達現場，在越野車後備箱中存放的背包上發現了毒品。譚某眼睜睜看著警方把背包中的50萬9,000美元收走。
今年4月27日，紐約南區聯邦法庭批准逮捕譚一斌和陳金蓮，兩人因涉嫌「共謀洗錢罪」被檢方起訴，次日各自以10萬美元獲得保釋，目前，雙方的代理律師還在和聯邦檢察官討論此案的可能處置。#
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