根據星展銀行及宏利昨天(30日)發布的聯合調查顯示,香港僅32%的伴侶曾商討整體的財務規劃,反映其餘三分之二的伴侶或未有為未來規劃財政。相比財務規劃,調查揭示他們更樂於優先擬定旅遊計劃(佔 45%)。

另一項值得注意的調查結果是,62%的香港父母有計劃讓子女傳承財富,但當中只有四分之一曾向財務策劃師諮詢如何建立財富,以及訂明財富繼承人。此外,只有一半父母有投保壽險計劃。

調查更發現,63%的香港受訪者以實現財務自由為主要人生目標,而33%的受訪者承認他們從沒向財務顧問諮詢專業建議。

就是次調查結果,星展香港保險業務主管勞永耀先生(Wing Lo)表示:「我們的調查顯示, 香港市民對長遠財務自由的期望與實際財務規劃之間存有落差。疫情顛覆了我們的生活及工作模式,世界的連結比以往都更繁密,因此許多人都在尋求更靈活的理財工具,以應對不斷變化的生活方式,讓子女可以出國留學,同時為下一代建立環球財富組合。保持環球理財能力愈趨重要,以便未雨綢繆,更能掌握未來機會。合適的理財計劃有助更有彈性地理財,如以外幣作為長遠累積財富的重要一環。」

宏利香港及澳門首席夥伴銷售總監梁惠嘉女士(Tracy Leung)表示:「經歷過這艱難的幾年,當我們開始展望未來時,家庭需要及早策劃財務,以確保減少就退休、子女教育及財富傳承的憂慮。透過採納迎合人生不同階段的靈活方案,家庭能捕捉理財機遇,實現於香港或海外的人生目標。及早規劃讓家庭有機會長遠累積財富,傳承下一代。」

星展香港全線分行即日起推出新儲蓄保險計劃-「宏利環球貨幣保障計劃」,專門幫助客戶更靈活地積累財富,並作財富傳承,幫助家庭實現財富目標。客戶除了可利用不同貨幣的潛力來增加財富,滿足隨時間而不斷改變的各種需求,還可受惠於一系列的財富傳承增值服務,保障留給摯愛的儲備。@

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