美國銀行因反洗錢不合規被罰逾12億美元

美國銀行（Bank of America）周二（10月13日）被處以12.1億美元的聯邦罰款。監管機構表示，多年來，這家美國第二大銀行一直未能解決在反洗錢方面所存在的問題，未報告的可疑交易已超過50億美元。

美國財政部在周二的一份新聞稿中表示，這筆罰款是該部門曾開出過的第三大罰款，原因是美國銀行未能向政府報告超過50億美元的可疑交易，其中10億美元對美國國家安全以及其它高度優先事項構成了風險，包括與中國（中共）的洗錢網絡以及美國西南邊境有關的活動。

美國財政部長貝森特（Scott Bessent）在一份聲明中表示：「金融機構處於保護我們經濟安全和國家安全的第一線。當一家如此規模的銀行未能履行其反洗錢和制裁的義務時，後果將遠遠超出其自身範圍，使整個美國金融體系暴露於重大的非法金融風險中。」

財政部表示，該銀行在制定自己的合規計劃時，「優先考慮自己的收入」，過度依賴執法部門和其它金融機構等外部機構的調查，而不是依靠自己的內部管控。

根據財政部的說法，作為和解協議的一部份，美國銀行承認，自己未能履行一項反洗錢方面的合規計劃，也未能對外國代理銀行賬戶進行必要的盡職調查並提交可疑交易報告，從而故意違反了《銀行保密法》（Bank Secrecy Act）。

根據同意令（consent order），美國銀行必須聘請獨立的第三方來審查過往交易，找出該銀行當時未能發現的可疑活動，並向財政部金融犯罪執法局（FinCEN）提交報告。

美國銀行發言人在一份聲明中表示：「金融犯罪合規問題是嚴肅的，我們有責任把這項工作做好。我們已經在技術方面投資數十億美元，並投入了數千名員工來打擊金融犯罪，我們的團隊已取得重大進展，並致力於完成所需的工作，以解決監管機構提出的問題。」

這名發言人補充，該銀行將於周三發布第三季度業績報告，業績中將計入一筆12億美元的不可抵稅支出，這將使該銀行的季度淨收入每股減少約17美分。

受這一消息影響，美國銀行股價在周二收盤時下跌了1.1%，在盤後交易中下跌了2.7%。#

（本文參考了路透社報道）