調查：工行打商業銀行幌子 助中共海外滲透

國際調查記者同盟（ICIJ）聯合24個國家媒體展開的「中國資本」（China Capital）調查最新揭示，中共國有銀行——中國工商銀行（ICBC，簡稱工行）暗中運作，幫助中共實現地緣政治目標。

調查根據480萬份工行記錄（時間跨度為2005年至2024年，包括內部郵件、貿易機密文件、4000多間企業客戶檔案、會議記錄、可疑交易記錄，以及工行黨委指令），揭示工行利用其倫敦分行，為與俄羅斯、白羅斯受制裁商人、被指控腐敗的獨裁者、債務沉重國家以及中共政治體系有關聯的企業提供金融服務，有時甚至突破自身制裁和反洗錢規定。

調查發現，工行倫敦分行按北京總行指令，為中共謀求明確的政治目標：鞏固聯盟、獲取自然資源，擴大中企對海外通訊、能源和交通基礎設施的控制權等。

為俄企尋找規避美元交易方式

俄烏戰爭期間，工行倫敦分行幫助俄羅斯礦業巨頭諾里爾斯克鎳業（Nornickel）尋找融資方式。諾里爾斯克鎳業與俄國政府關係密切，是俄羅斯礦業寡頭，受到美國制裁。

內部文件顯示，倫敦分行領導層討論通過人民幣融資，以避免美元交易。諾里爾斯克鎳業提出在中國建設冶煉廠、將產品標記為「中國製造」，工行也舉雙手贊成。

工行倫敦分行客戶還包括阿塞拜疆總統女兒擁有的一間銀行、安哥拉前獨裁總統親信控制的國營石油公司，以及一家與遭歐盟制裁的白羅斯企業合作的中國公司。

調查發現，十多個國家監管機構對工行倫敦分行的合規和反洗錢工作提出質疑後，倫敦分行仍我行我素，不僅繼續為這些高風險客戶提供服務，甚至還提供特殊安排。

偷偷為華為轉移13億美元

調查還揭示，2019年初，華為涉嫌違反對伊朗制裁等多項罪名被美國司法部起訴，不久後工行倫敦分行迅速為華為轉移13億美元「緊急現金」。

調查稱，這筆交易本身雖不違法，但沒有事先通知工行內部金融犯罪防控部門，因此引發該部門強烈不滿。

工行海外業務中的合規問題，還受到多個國家監管機構和法院處理。調查統計顯示，自2014年以來，8個司法管轄區的法院和監管機構曾對工行及其海外分行作出不利裁決或處罰，總金額至少9600萬美元。內部文件顯示，工行高層也知道英國和其它國家的分行存在合規問題。

掉入工行貸款陷阱 贊比亞陷經濟危機

調查還披露，工行還對一些非洲貧窮國家大搞強硬貸款方式，讓一些非洲國家經濟和財政雪上加霜。

2011年，ICBC向贊比亞國營電力公司ZESCO提供2.85億美元貸款。2018年，贊比亞因旱災等原因陷入主權債務違約危機，工行開始追討首筆2000萬美元。

而就在此前不久，ZESCO剛為另一筆貸款向工行支付1500萬美元的「管理費」。當時ZESCO已在倫敦分行開戶，沒有別的辦法。工行總部要求英國員工在完成銀行規定的客戶審查之前，就從ZESCO帳戶中扣款並將資金匯往北京。

調查指出，除贊比亞政府外，外界很少有人知道贊比亞欠工行及其它中資銀行多少債務。債務缺乏透明度使贊比亞債務減免談判陷入困難。2020年金融危機期間，贊比亞貨幣大幅貶值，物價飛昇。

表面是商業銀行 實質是中共政策工具

調查還發現，工行倫敦分行內部資料還涉及約200筆貸款協議，貸款金額約300萬美元至4億美元不等，借款方有贊比亞政府、英國、南非和盧森堡等近30個國家的公司和一些離岸金融中心，多數企業從事大宗商品貿易、能源和金融服務行業。

調查認為，這說明工行雖是一家商業銀行，但更像是一家開發銀行，為中共的海外擴張和滲透服務。

為配合中共海外擴張和滲透戰略，工行幫助中共國企獲得海外合同，為收購外國交通、能源和電訊基礎設施提供貸款。客戶中有被外國法院或監管機構指控腐敗、環境違規、竊取商業機密，以及實施有害市場行為的企業和個人。同時，工行還向外國政府實體提供貸款，幫助中共大搞經濟外交。

調查認為，這些業務顯示工行根本就是中共擴大海外金融、經濟影響力的重要工具，而和其它中共國有銀行一樣，貸款活動長期缺乏透明度。

對於這些指控，中共當局一如既往地死不認帳，拒絕回應ICIJ多次採訪要求。#