紐約州金融服務廳（NYDFS）1月19日宣布，中國工商銀行（ICBC）及其紐約分行因未經授權使用和披露機密的監管資訊、未報告倒簽文件日期的行為，以及在執行反洗錢規定上的不足，被罰款3,240萬美元。

美國聯邦儲備委員會（Federal Reserve Board，簡稱美聯儲）表示，在該銀行未經監管機構批准向第三方披露資訊後，美聯署與紐約州金融服務廳採取了聯合行動。

紐約州金融服務廳和美聯儲對中國工商銀行進行調查，發現該行未經授權，非法洩露了機密的監管信息。

調查還得出結論：中國工商銀行紐約分行的一名前員工，當時在該分行一名資深員工的指示下，倒簽（backdated）了多份文件的日期，而中國工商銀行未能及時向紐約州金融服務廳報告這一不當的行為。

紐約州金融服務廳在一份單獨聲明中說，中國工商銀行一名員工將該監管信息透露給了一個外國監管機構。

紐約州金融服務廳和中國工商銀行簽署的同意令（Consent Order）還解決了針對中國工商銀行在執行《銀行保密法》/反洗錢（BSA/AML）規定上的大量缺陷和違反紐約法律上的調查，包括中國工商銀行紐約分行2018年至2022年期間執行反洗錢規定上的多項缺陷。

同意令還要求，中國工商銀行及其紐約分行除了支付3,240萬元的罰款外，還必須制定書面計劃，詳細說明如何加強合規政策和程序、公司治理、管理監督、客戶盡職調查要求以及機密監管信息的處理。

《銀行保密法》和《反洗錢法》是保護國家安全的重要法律法規，可保護金融市場和消費者免受不良行為者的侵害。紐約州金融服務廳負責人哈里斯（Adrienne A. Harris）說：「受監管機構必須對未能遵守紐約嚴格的法律和監管標準負責。」#

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