紐約州金融服務廳(NYDFS)1月19日宣布,中國工商銀行(ICBC)及其紐約分行因未經授權使用和披露機密的監管資訊、未報告倒簽文件日期的行為,以及在執行反洗錢規定上的不足,被罰款3,240萬美元。
美國聯邦儲備委員會(Federal Reserve Board,簡稱美聯儲)表示,在該銀行未經監管機構批准向第三方披露資訊後,美聯署與紐約州金融服務廳採取了聯合行動。
紐約州金融服務廳和美聯儲對中國工商銀行進行調查,發現該行未經授權,非法洩露了機密的監管信息。
調查還得出結論:中國工商銀行紐約分行的一名前員工,當時在該分行一名資深員工的指示下,倒簽(backdated)了多份文件的日期,而中國工商銀行未能及時向紐約州金融服務廳報告這一不當的行為。
紐約州金融服務廳在一份單獨聲明中說,中國工商銀行一名員工將該監管信息透露給了一個外國監管機構。
紐約州金融服務廳和中國工商銀行簽署的同意令(Consent Order)還解決了針對中國工商銀行在執行《銀行保密法》/反洗錢(BSA/AML)規定上的大量缺陷和違反紐約法律上的調查,包括中國工商銀行紐約分行2018年至2022年期間執行反洗錢規定上的多項缺陷。
同意令還要求,中國工商銀行及其紐約分行除了支付3,240萬元的罰款外,還必須制定書面計劃,詳細說明如何加強合規政策和程序、公司治理、管理監督、客戶盡職調查要求以及機密監管信息的處理。
《銀行保密法》和《反洗錢法》是保護國家安全的重要法律法規,可保護金融市場和消費者免受不良行為者的侵害。紐約州金融服務廳負責人哈里斯(Adrienne A. Harris)說:「受監管機構必須對未能遵守紐約嚴格的法律和監管標準負責。」#
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