香港私人財富管理公會(PWMA)與畢馬威合作發布的《香港私人財富管理年度報告》指出,2023年是香港私人財富管理行業的轉折點。資產管理規模(AUM)恢復增長,淨資金流入較前一年增長近3倍,資產管理規模達到90,220億港元。報告顯示,家族辦公室業務已成為行業重要的收入來源,多岸外判策略也被廣泛採用,以應對風險管理需求。
報告指出,大陸市場依然是香港私人財富管理的重要資金來源,但有21%的公司開始開拓東南亞市場,另有15%的公司瞄準中東地區。大多數受訪公司對虛擬資產持觀望態度,認為行業、政府及監管機構之間需加強合作,提升客戶獲取多元化產品的機會。
人工智能(AI)在私人財富管理中的應用逐步增加,生物科技與AI成為客戶偏好的投資選擇。報告預計,未來5年內,以500萬至1000萬美元資產客戶為目標的公司數量將顯著增長。AI技術可幫助提升服務個人化水平,並有效降低客戶開發成本。
大部份公司表示,AI的應用已顯著改善客戶滿意度,尤其在開戶和「認識您的客戶」(KYC)流程方面。不過,該技術在推廣應用時仍面臨監管合規、數據私隱、網絡安全及員工培訓等挑戰。
儘管存在地緣政治及經濟不確定性,受訪者對未來5年香港私人財富管理市場的前景普遍樂觀。@
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