滙豐全權委託投資服務拓至零售客 1萬元入場

滙豐香港（00005）推出數碼全權委託投資組合管理方案「Portfolio+」，將過往主要面向私人銀行及財富管理客戶的全權委託投資（Discretionary Investment）服務，擴展至零售銀行客戶。建立新投資組合最低金額為1萬元，其後每次增加投資最少1,000元，客戶可透過HSBC HK App使用服務。

滙豐香港區財富管理及金融服務方案部主管吳詠儀表示，產品主要面向35歲以下新生代，以及希望把部份資產交由專業團隊管理的現有客戶。

「Portfolio+」透過ETF投資不同市場及資產類別，包括美國、歐洲、亞太地區及新興經濟體，客戶可選擇「增長型」、「收益型」及「可持續投資」三種策略，並可建立多個不同策略的投資組合。風險較低的組合較多配置全球固定收益資產，風險較高的組合則增加股票比重，尤其是美國股票，另設「未來趨勢股票」選項投資全球主題。以「增長型」第3級風險策略為例，約35%配置於美國股票，今年首9個月總回報為7.6%。

滙豐財富管理及金融服務方案部全權委託及基金業務香港主管趙文用表示，方案主要投資英國上市ETF，因香港客戶直接投資美國ETF涉及較高預扣稅，而歐洲市場稅務條件相對有利，流通性亦充足，該行亦會研究加入港股ETF。

收費按管理資產規模計算，1萬至25萬元年費0.8%，25萬至75萬元0.7%，75萬至150萬元0.6%，150萬元以上0.5%，按月收取，今年底前豁免收費。投資組合由滙豐投資團隊管理，每月調整，並會因應市況作出變動；贖回一般需時2至4個交易日。@