本期焦點：大陸官方要求12家銀行集體給最大的房地產商萬科放貸，習近平為何要讓萬科活下去？告訴你一個中國房地產賺錢的新方法！在國際機構的一片「噓」聲中，摩根大通卻稱中國仍「不可替代」，花旗也逆流而上，這是收了中共推廣費嗎？
12家銀行給放貸 習為何讓萬科「活下去」
中國房地產的日子現在不好過，三大房地產公司都遇到了大麻煩：恒大被香港高等法院下達清盤令，皮帶哥正式告別了風光無限的歷史，最近還傳出許家印妻子起訴親生兒子，追討10億港幣，讓人懷疑背後唱的哪齣戲。
而曾經年銷售高達1萬億人民幣的宇宙房企碧桂園，也被債權人起訴要求清盤，還傳出有香港本地銀行接管在港抵押資產，目前公司正在全面收縮，拋售國內外優質資產尋求自保。
但相比而言，讓大多數更驚訝的則是績優生萬科，也進了生死關，最近一段時間，壞消息不斷：3月初，市場傳萬科總經理郁亮，帶著深圳國資委和金融監管局官員，到北京和新華資管商談100億元借款展期，被拒絕。萬科多隻境內債券普遍下跌，最多的一周跌去9.2%。隨後，作為新華保險旗下的新華資管公開闢謠，結果卻是領跌了保險板塊，因為市場保持懷疑。
3月11日，國際信評機構穆迪以對萬科的流動性與資金取得疑慮為由，將萬科評級從投資級降至垃圾級，而且還有進一步調降的可能。
穆迪指出，中國大陸房地產經營及融資環境不穩定，將繼續拖累萬科的合約銷售、融資管道及流動性，又指出該公司長期無擔保融資渠道仍相當有限，已反映到二級市場債券價格的波動上，認為這會進一步限制公司再融資能力。
穆迪這下子，實在有點打臉中共當局！因為之前，路透社傳出，中共國務院正協調支持萬科的工作，要求銀行確保萬科融資，保險公司要延長債務期限；並保證公募債券還款。
不過，3月12日，有一個利好消息傳來，午間，YY評級發布消息，稱有12家商業銀行正在籌集高達800億元（按當天匯率計算為115億美元）的貸款，以幫助萬科償還到期債券。而根據萬科公共債券到期情況，銀團貸款餘額不超過500億元。這個消息在投資者之間引發高度關注和熱議。
但是，藍鯨財經隨後潑了一瓢涼水，稱接近銀行人士稱「有聽說相關訊息，但目前銀行方面態度保守，但出於其它因素考慮，估計最後也有一點成功的可能性」。另一接近上述銀行的人士則表示「未定」。
消息相互矛盾，頗有些詭異。中共當局到底怎麼想的，萬科會轉危為安嗎？我們來分析一下：
首先，關於萬科資金緊張和45億港幣新貸款被二家大的國有銀行阻撓的消息，目前看，都是真的。
我得出這個判斷的一個重要原因，是萬科銷售遇到強烈冰雪天地。今年1-2月，大陸百強房企銷售額同比2023年下降51.6%，其中萬科下降41.5%，只有334.5億元，和2021年相比則下降了高達70.78%！
這對一家房地產商來說，很糟糕，因為中國房地產業是出了名的十個水缸二個蓋，恒大和碧桂園出問題前負債高達80-90%，萬科雖然好一些，也僅此而已，如果銷售大規模斷流，那麼現金流會嚴重不足。
截至去年9月底，萬科擁有現金1,012億元人民幣，這部份錢只能勉強維持基本運轉，因為有的錢則為保交樓的保證金，實際上是動不了的：同期合約負債約4,080億元人民幣，其中大部份是消費者已購房但未交付的房款。與此同時，萬科卻有大筆債務要到期：今年6月底前，有息負債約457億元人民幣，到明年6月，還將總計有340億元人民幣的境內債到期。
為了應對危機，萬科目前正在拍賣優質資產，其中最優質的上海七寶萬科廣場，估值為70.6億元，最後交易價為52億元。
其次，穆迪的擔心很有道理，目前即使國有機構也不肯再淌房地產這個渾水。比如，新華資管闢謠被指模糊，沒有給出資金承諾，而去年11月初，萬科股債雙殺，美元債一度「崩盤」，深圳國資委站台，但是專業人士質疑：官方只吹喇叭，並沒有拿出真金白銀。
我的第三個判斷：卻是，中共拯救萬科的可能性很大，因為習近平出手了。
1、消息人士稱，此前萬科尋求新華保險債務延期被拒絕，以及二大國有銀行拒絕貸款，引起了中共中央關注。
2、這次12家大型銀行貸款的會議，是國家金融監管局召集的，而該機構由中共中央直接管理，直接主管是習近平親信何立峰。
3、親北京的新加坡《星島日報》報道，在目前給萬科貸款中，一個阻力是萬科不願意處置資產，也不願意提高足夠的抵押品，這種情況下，有關貸款必須取得監管官員批准。而中國銀行已批准了一批15億港元這種貸款。
也就是說，習近平中央在力保萬科。原因很簡單，萬科是中國房地產行業最具風向標意義的企業，又是未出險的頭部房企代表，任何風吹草動都容易被加倍放大，引發購房者、房地產行業和金融業的大地震。同時，萬科又是國企，救萬科就是救中共自己。
當然，問題來了，既然習近平當局想讓萬科活下去，為甚麼銀行和保險公司還猶猶豫豫，甚至設置阻力呢？這不是跟習近平做對嗎？這裏有4個原因：
1、現在下面官員集體躺平，就像我前幾天做的那期節目談到的，習近平短短1年多來遭遇了五大滑鐵盧，高層官員普遍不滿，也都認為要出問題，誰也不願意替他背鍋，所以相互踢皮球。
2、萬科的窟窿太大，不是幾十上百億可以解決問題的。截至2023年三季，萬科總資產1.65兆元，負債近1.3萬億元。這樣一來，深圳國資委、各大金融機構，都希望對方替自己跳下火坑。
3、中國房地產行業已經沒戲，而像萬科這樣的龐然大物，正常年份，比如2021年，需要每年6,000多億元銷售額才能維持運轉，現在1-2月份合起來才銷售300多億元，不及當初的三分之一，誰還願意跟著送死呢？
4、當局宣稱現在特殊時期，各金融機構貸款給這些房企免責，但是由於中共反覆無常，習近平反腐還有倒查十幾年的慣例，誰也不敢相信，能拖則拖。反正萬科死了沒事兒，只要自己不受牽連就好。
總的來說，我認為萬科短期內沒事兒了，但是中長期來看，房地產銷售才是萬科的致命問題，而這是習近平也解決不了的問題。
房地產下行期 賣空是賺錢的一個新方式
說到這裏，我想給在中國大陸的朋友分享一個賺錢的方法。我們知道，賺錢一定要看大環境，方向不對，努力白費，而方向相對了，豬都能飛上天。
不管我們願不願意，必須承認，過去30多年中國人賺了錢，大多不是自己有多大本事，而是因為整個國家處於改革開放和全球產業鏈轉移的大環境中，但今天環境變了。這一點，我想大家現在深有體會，而目前世界主要機構也發出了警告，標普還表示可能會下調中共的國家信用評級。
所以，這時投資一定要認清大勢。大家可以參考投資界著名的「美林證券經濟時鐘」，中國現在處於左下角的象限中，經濟增長疲弱、通縮狀態，此時整體來說是防禦型投資，考慮國情，我認為持有貨幣是安全的選擇；持有商品會貶值，大家能夠感受到樓價在持續下跌。
既然樓價持續下跌，那麼這時的一個選擇，就是儘量拋掉多餘的房產，將來可以更便宜的價格買回來，還會賺錢。舉個例子，你的房子原來價值800萬，現在跌到了600萬，你捨不得賣，但年底會跌到500萬，所以，你現在以550萬賣掉，年底買回來還能賺50萬。
賣房子後的錢做甚麼呢？一種選擇是定期存款，不投資，這已經比90%以上的中國人賺了；另一種是換成美元，存到香港或其它境外賬戶，我一直提醒大家，未來人民幣會大幅貶值的。不要以為政府靠外匯管制可以逃避經濟規律，蘇聯解體前後盧布的教訓擺在那裏。
摩根花旗逆流而上讚美中國 收了推廣費？
中共兩會這次讓外界大開眼界，穆迪分析（Moody’s Analytics）駐新加坡的中國經濟學家林師順（Heron Lim）表示，發行特別國債以及政府工作報告的其它內容都暗示，中共高層已默認中國處於危機狀態。
《日經亞洲》則總結，這次中共兩會有五個「沒有」。沒有總理記者會、沒有令人驚喜的經濟政策、沒有改變的外交政策、沒有風險的安全措施，以及沒有偏離習近平路線。也就是說，是一個沒有希望的兩會。
不過很奇妙，這時候卻有兩大美國金融機構唱多。3月12日，中共新華社以中英文發表了報道，稱摩根大通將繼續在中國為其資產管理業務擴大招募員工，並推動在華業績成長。摩根資產管理的中國區總裁王瓊慧表示，對全球資產管理公司來說，中國共同基金產業仍是不可取代的成長市場。
同時，大陸媒體稱，花旗銀行認為，中國房地產行業向好，可採取中性、甚至看漲立場。這被大陸網民嘲笑，是中共當局花了錢請了人來做推廣，「最近各路下血本花錢，股匯都在拚命砸錢拉，廣告費也得跟上，一起唱響」。
不過，我稍研究了一下，發現事情比我們想像得更有意思。摩根大通這個高管實際是說，要為中國股市籌集資金，「追蹤滬深A50指數的ETF」，但會規避房地產行業。給大家翻譯一下就是：既然中共當局拚命拉升指數，給華爾街等送錢，這個錢幹嘛不賺？但是房地產行業，不做！大家要明白，股市錢是熱錢，和長期投資，根本不能相提並論。
大陸媒體講的花旗鼓吹中國房地產行業的英文報道我沒有找到，卻找到了這樣一條新聞：最新的花旗研究稱，基於中國房地產市場疲弱，銷售前景充滿挑戰且均價下調，加上房地產相關服務過剩和宏觀不利因素，下調多個物管股的目標價。
很有意思吧？原來確實給了推廣費（國家隊股市拉抬指數送錢），但這些外國機構並不是真來唱多的！中共已經可憐到靠編故事活著的程度了。
而且，兩會期間，不僅利好消息沒有，全世界卻看到了，中共卻放任文革2.0版本肆意橫行，比如清除「新三害」：莫言、清華大學和農夫山泉。
鍾睒睒真的是因為「不愛國」而被攻擊嗎？根本不是，這幾天一段影片，披露了鐘睒睒被攻擊的真正原因。
因為鍾睒睒說中共房地產業是權貴們瓜分資產的盛宴，他自己不會溜鬚拍馬，所以不願介入，而且預言這個行業是一個泡沫，必破。
聰明的投資者們，你從這一切還不能看出未來中共羅剎國的前景嗎？
2024，讓我們一起見證大時代！◇
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