美聯金融於5日記者會表示,根據公司於6月底至7月初進行的一項電話調查顯示,約有七成受訪者認為未來不會大幅加息,亦有逾九成受訪者希望透過投資為個人財富增值,反映低息環境持續下,投資增值抗通脹是市民的普遍共識。
調查還發現,在低息的環境中選擇投資產品時,有多達42%的受訪者選擇「置業」;25%的受訪客戶選擇「股市」作為投資首選;亦有15%的受訪者有意選擇「銀行/保險公司的儲蓄或投保計劃」,較12%選擇「持有現金」的受訪者高出3個百分點。
美聯金融表示,在過去一年,有意深入了解「保費融資」的客戶查詢量已增加約一倍,反映市場對追求較高投資回報需求增加。根據保險業監管局數據,今年不少大型保險公司保費融資保單量上升,其中一間大型業界企業的保費融資保單量從2018年的5.06萬宗上升66%至8.43萬宗。
美聯金融集團拓展及營運總監梁伯基建議,低息年代,如有意投資保費融資產品,應選擇信譽良好的知名保險公司;有意進行保費融資的人士,最好與專業理財顧問作規劃及審視計劃方案,因應個人風險承受能力,選取合適的保費融資產品;選擇保費融資產品時,除留意產品的回報率外,更要了解保險公司的合作銀行之借貸成本,不同銀行之借貸成本可出現很大的分歧,直接影響產品的整體回報率。◇
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