日前，全球最大加密資產交易平台幣安（Binance），因涉及洗錢和非法避稅等問題，受到美國司法部和國稅局的調查，這是幣安在最近兩個月內第三次受到國際上的調查。今年3月，美國商品期貨交易委員會（CFTC），開始就幣安是否允許美國交易者購買加密衍生品、是否違反了美國相關法規而展開調查。
4月28日，德國金融監管局BaFin發佈公告，指幣安推出的股票代幣可能違反了歐洲證券法規，因其使用了德國券商公司的服務。幣安目前仍沒有在美國CFTC註冊，也沒有獲得為美國居民提供加密衍生品服務的資質。加密衍生品包括加密合約、期權和證券代幣（Security Tokens）等產品。
區塊鏈取證公司Chainalysis Inc去年認定，在其所檢查的2019年所有加密交易中，與犯罪活動有關的資金，通過幣安和另一中國交易平台「火幣」進行交易的數額超過其它任何加密貨幣交易平台，佔總量的52.2%。Chainalysis的客戶，包括一些美國聯邦機構。
幣安的「前世今生」
幣安是由加拿大籍華人趙長鵬（CZ，Changpeng Zhao）在2017年7月在中國上海建立，利用中資在中國市場開始迅速發展。目前已經成為全球最大的加密貨幣交易平台，它推出的幣安幣（BNB）市值僅在比特幣和乙太坊之後，列第三，目前已達到905億美元（5月17日數據）。
但在2017年9月中共推出台法規、並開始嚴管加密貨幣行業之後，幣安關閉了中國業務，把人員和伺服器轉移到日本，近兩年主要在全球最大加密貨幣市場之一的美國發展。幣安在開曼群島註冊，目前並沒有公司總部，只在新加坡設有辦事處，2019年與美國的BAM貿易服務公司合作，在三藩市成立了幣安美國（Binance.US）。
BAM在美國金融犯罪執法局（FinCEN）註冊為貨幣服務商（MSB），可以從事加密貨幣業務；幣安稱幣安美國至今已在美國37個州獲得MTL牌照（Money Transmitter Licensing），可以做到各州合規，並且可以從事法幣交易和加密貨幣業務。
幣安遊走灰色地帶
據陸媒體報道，選擇不被監管或監管模糊的市場，是幣安快速成長的一條捷徑。2017年9月，幣安把總部搬到了日本。在之後的半年裏，中國各大加密貨幣交易所因監管關閉，幣安則趁機增加了1,000萬用戶，創造了3.5億美元的利潤，迅速成為全球第一大加密貨幣交易所。
今年3月，面對CFCT的調查，幣安行政總裁趙長鵬回應稱，該公司嚴格遵守美國的規定，並有強大的控制措施來防止客戶洗錢。但他也承認，儘管幣安在封鎖美國通道，但美國用戶確實找到了繞開封鎖的可行方法。資料顯示，幣安超過40%的交易量來自於美國市場。
報道說，雖然2019年9月，幣安的主網站就公開宣佈將停止為美國居民提供服務，但直到2020年10月，該交易平台事實上仍在允許美國用戶訪問。直到2020年11月，幣安才正式通知美國居民用戶必須在90天內完成提款。
另外，場外交易（OTC）被認為是加密貨幣交易中，最容易被利用來洗錢或跨境轉移財產的手段。
根據chainalysis對2019年加密貨幣交易數據的分析發現，那些不想在公開交易所進行交易的個人，可以通過合法的場外交易經理人，先把比特幣等加密貨幣，兌換成與美元1：1錨定的穩定幣（如USDT），然後就可以換成美元等法定貨幣。
除此之外，幣安的銀行合作夥伴加密資本（Crypto Capital），也一直處於非監管狀態。去年5月，與加密資本有關的兩人被指控涉嫌洗錢。紐約檢察官在起訴書中說，「這家逃離監管的巴拿馬公司，多年來給世界各地加密貨幣公司提供銀行服務，但卻沒有任何正式執照。」◇
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