近期北京東城法院將對涉足8個平台的起源財富「非法吸收存款」案開庭。檢查官張洪銘表示,這個月或者下個月,東城法院將在其網站發出開庭公告,請投資者關注。

2017年1月18日,地處同一辦公地址的「聰明投」、「奶瓶兒」、「早點兒」、「火牛財富」、「玩兒家」、「錢罐兒」、「樂行理財」、「海新金服」8家平台不約而同地發出了同樣的一條公告,「由於老闆經營不善,導致整個起源系資金鏈斷裂,大部份用戶難以提現到帳。」而這8家平台都屬於北京起源財富網絡科技有限公司(以下簡稱「起源財富」)

「早點兒」理財投資者梁女士告訴大紀元記者,這個平台針對的是大學生,爆雷後他們都不知道怎麼維權,2017年初大陸媒體曾對這8家同時爆雷的平台受害人進行採訪報道,但是從當年5月份後就再沒有消息,也沒有收到警方、金融辦方面的通告,直到現在已近兩年。

有難友12月20日致電北京東城區檢察院的張洪銘檢查官,詢問案情進展。

張洪銘回覆說:「這個案子已經起訴到東城法院了,法院還沒有審理完,還沒有開庭。一直都沒有公告,是因為,法院在審理之前算是機密,不能對外公佈,有多少被告人在案,還有包括錢款的流向,都需要等到開庭以後,如果旁聽庭審的話,可以了解到相關內容。」

對於案件可能的結果,張洪銘說:「這個案子不是很樂觀,公司剩下的錢,跟它沒有兌付完的債權,可能10%都不到。」

2017年多個媒體曾質疑起源財富與包括西部金融資產交易中心(貴州)有限公司(以下簡稱「西交所」)以及其全資子公司——北京通金所資產管理有限公司(以下簡稱「通金所」)在內的多家公司有牽連。

但張洪銘說:「經過我們查證的證據來看,起源平台跟其它的互聯網平台沒有大額的轉入或者轉出,也沒有其它的公司給起源公司的這些債權債務進行擔保。」

通金所跟起源沒關係?

起源系平台出問題之後,很多投資者都質疑起源名下的P2P與通金所密切關聯。

《中國經營報》在2017年曾以「通金所的前世今生:真的與『起源系』無關?」為題目,對多家關聯公司及資金流向做了報道。報道稱,從香港新恆基集團出發,到西部金交所,再到通金所,起源財富,通過一系列的股權架構和關鍵人物,這個鏈條構成了一個完整的閉環。

據該報道,通金所,曾用名為「融許眾拓」,官網介紹,公司註冊成立於2011年12月,是國內知名的大型互聯網金融信息綜合服務機構,2015年7月由西交所全資控股。

北京電視台法治進行時欄目《通金所起源財富詐騙》中,一名受害人表示,他去到公司時,沒有看到「起源財富」的牌子,只有「通金所」的公司名牌。

一名起源財富的員工在電視採訪中解釋說:「有的說是咱們公司是通金所下屬的,旗下的,所以可以掛它的名字,還有一種說跟它們是合作夥伴,兩家老闆生意上的往來,或者說有類似交叉持股這樣的關係在裏面,所以這個地方給到起源這邊來使用。」

該節目還披露,在平台出事的同一天,通金所發出解除租賃合約的通知。而在2月12日,通金所發佈公告稱,「我司與起源財富旗下公司無任何法律及經濟關係。」

張洪銘檢察官對此的回覆是:「起源公司當時是租用了通金所旁邊的區域辦公,他們在同一個寫字樓裏面,在同一層,辦公地點在一塊,其實他們公司並沒有太多的關係。」

西交所與起源沒關係?

在上面提到的電視採訪中,「早點兒」投資者表示,「背靠西交所,還有跟玖富合作,這是它兩個最大的宣傳點。」

據《21世紀經濟報道》2017年曾報道,西交所一直被平台當做是國資背景進行宣傳,比如「火牛財富」網站上宣稱公司「背靠貴州省級單位西部金融資產交易中心等雄厚背景」,「玩兒家」、「奶瓶兒」等平台都有關於西交所的標識。

記者發現,2015年12月1日,財經網曾發表標題為「早點兒理財:負利率時代 以21%收益率打響財富保衛戰」的文章,內容:「據了解,『早點兒』總部位於北京,註冊資本為一億元,目前擁有100多萬用戶。其股東中國華融,為中國最大資產管理公司,服務網絡遍及全國30個省市,總資產超過6,000億元。其黨委書記、董事長賴小民先生,為十二屆全國人大代表,曾在中國人民銀行、中國銀監會等機構任職近30年。」

據工商信息,西交所的股東之一是華融渝富股權投資基金管理有限公司,而該公司是中國華融資產管理股份有限公司的子公司。

中國華融的前董事長賴小民落馬後,《財新》今年8月10日報道稱,辦案人員在賴小民的幾處房產裏,搜出的外幣現金以人民幣計算,共計2.7億元,相當於約3噸,放在一起,超過3個立方米。

玖富跟起源沒有關係?

據網貸天眼網報道,「聰明投」曾宣稱與燕趙財險達成戰略合作,並稱燕趙財險為借款項目承保。此外,「聰明投」還稱與玖富合作,但遭玖富方面的否認。

記者搜索網絡發現,2015年11月10日,新浪新聞曾以「早點兒理財與玖富財富達成戰略合作助推校園理財市場」對早點兒平台進行推廣。文章說:「北京起源財富網絡科技有限公司下的早點兒理財與北京玖富時代投資顧問有限公司達成戰略合作,表示將加快佈局校園理財金融領域,並推出主要服務於大學生市場的理財類產品。」

另外,受害人出示一份2017年6月28日簽署的玖富孫雷與起源受害人面談的「承諾書」,這讓玖富在起源案中若隱若現。

檢察官張洪銘還告訴投資者,「投資者總共在4萬左右。這個案件開庭應該很快了,就應該是在這個月或者下個月就會開庭了。法院開庭會在網站上發表開庭公告,判決做出以後給投資者一些返款,會按比例進行錢款的退還,整個錢款的發還都是經過法院,由法院來執行。」

他提醒投資者密切關注東城法院的官方網絡的開庭通知。

起源財富旗下的8家平台,從開始就存在虛假宣傳、違規經營、信息不透明等問題,但背後卻有多個知名企業和名人為其站台。新華網2016年11月10日報道,起源財富副總裁金雪峰受邀參加由新華財金社與第一亞洲商人金銀業有限公司共同主辦的「聚焦深港通——大陸香港資本市場論壇」,並在論壇上發言。

據《華夏時報》報道,這8個平台的投資群體主要是大學生、孕婦、寶媽人群。因為這些投資者群特殊,她們可能是近年P2P事件維權者中最弱勢的一群人。一位寶媽在求助信裏寫道:「看著懷裏嗷嗷待哺的孩子,想到以後的日子,頓時絕望了!」