陸地下錢莊年轉出九千億

地下錢莊從幾萬元到幾十萬元甚至數百萬元都可以操作，不但涉及金融、證券等經濟犯罪，也成為各種犯罪活動轉移贓款的通道，還成為中共貪污腐敗分子轉移資金的洗錢工具。

地下錢莊依然在中國盛行，今年以來僅廣東省被查的地下錢莊所涉及的金額就達近千億元人民幣。地下錢莊運用三種方法，在2016年就從大陸轉出了9,000億元人民幣。

雖然中共在越來越嚴的管控資金外流，但是因為資金要向境外轉移的需求強烈，而地下錢莊操作方便，金額從幾萬元到幾十萬元甚至數百萬元都可以操作，所以地下錢莊在大陸還有市場。

轉移資金的三條途徑

據第一財經網4月4日報道，大陸地下錢莊轉移資金的方法主要有三條途徑。

第一：對敲型。即國內客戶想要在海外拿到外匯，只需該客戶將人民幣存入地下錢莊指定的大陸銀行帳戶，然後地下錢莊再通過海外的帳戶將外幣存入該客戶在海外的帳戶即可，反之亦然。地下錢莊在這一過程中收取萬分之五至千分之一的手續費。這是地下錢莊最直接的操作方法。這樣的手法從表面上看，境內的人民幣留在境內，境外的外幣也沒有入境。

這種對敲型需要地下錢莊以多人的名義開通帳戶進行轉帳匯款等操作，多的時候帳戶甚至達到數百個。

第二：設立空殼公司公轉私。

此類地下錢莊屬於「支付結算型」，通過設立空殼公司，假造業務往來，再通過「公轉私」業務，採取網銀轉帳等方式協助他人將對公帳戶轉到對私帳戶、套取現金等進行支付結算。這種轉移資金的方法隱蔽、快速、交易量大。

第三：用現金直接進行外幣兌換。

近年來，因為現金攜帶不便等原因，這種用現金直接進行外幣兌換的地下錢莊越來越少，但是在一些特殊行業中依然存在。

一家香港收魚檔和海南籍或廣東籍漁船進行魚貨結算時，由於無法用港元直接結算，地下錢莊作為中間人幫助結算，每當有貨款需要兌換時，有人便會上門去取，然後拿著交易款去到漁船附近的地下錢莊進行兌換。獲利在萬分之五至千分之一之間。