中國籍成員聯營印度電詐中心 25名華人認罪

涉及至少15名法拉盛華人的6,500萬美元跨國詐騙案再有進展。來自紐約法拉盛的最後兩名華人被告近日認罪，使這宗涉及全美數千名老年受害者、由中國籍成員與印度詐騙電話服務中心合作運作的跨國詐騙及洗錢案，進一步受到法律追究。

根據聯邦控方公布的法庭資料，這個犯罪網絡至少從2019年開始運作，25名被告全部是華人，成員甚至包含中國留學生，或是非法居留美國的人員，他們與印度的詐騙電話服務中心密切合作。詐騙人員冒充技術支援人員、政府官員或銀行職員，透過電話誘騙老年人，謊稱其電腦或銀行賬戶出現問題，或以退款錯誤為由，要求受害者交出現金、購買禮品卡或寄送款項。

其中一種常見手法，是謊稱受害者收到錯誤退款，隨後利用受害者的愧疚心理，聲稱若不退還款項，客戶服務人員可能因此失業，迫使受害者配合。受害者一旦上當，便被指示提取大量現金，用鋁箔紙包裹後裝入盒子，再透過快遞寄往指定地址。

犯罪集團以南加州為據點，在加州、紐約、德州和密歇根等地採用「樞紐與輻條」模式安排短租住所（Airbnb）：主要據點通常租用約一星期，附近則另租數個短期住所作為收件點，用虛構姓名或假身份證件來當收件人。經過一段時間後，成員便集體轉移至其它地點。

YouTube反詐博客破案有功

這宗案件的一大特點，是YouTube反詐團隊的影片成為執法機關追查犯罪網絡的重要證據。

知名反詐頻道「Scammer Payback」與「Trilogy Media」團隊，早在2020年至2021年間便展開多次反詐行動。他們假扮受害者與印度詐騙電話服務中心通話，按照騙徒指示寄送誘餌包裹，再由團隊成員假扮速遞員或追查收件人，當面揭露收取包裹的涉案人員，並將過程拍攝後發布到YouTube。

影片真實記錄了疑犯的狼狽相：例如疑犯張志毅（Zhiyi Zhang，音譯）面對當面對質時啞口無言，趕緊「向上帝發誓」自己只是透過「朋友的朋友介紹打了一周零工，每收一個包裹賺100美元」，並聲稱自己還在唸書、對現金包裹不知情。他最終於2025年8月19日在洛杉磯國際機場落網，單人涉案金額至少達180萬美元。另一名疑犯陳嘟嘟（Dudu Chen，音譯）取貨時也被質問得慌張失措，急忙用中文電話聯繫同夥商量對策，甚至慌張問道「要不要逃跑」。

這些影片不僅揭露詐騙集團如何運作，也協助執法機關辨識多名成員，幫助調查人員進一步掌握犯罪網絡的組織架構，追查到集團較高層的成員。

南加州聯邦檢察官Adam Gordon曾讚揚民間反詐團隊的貢獻，表示：「不是所有英雄都披著斗篷，有些人有YouTube頻道。」

案件調查始於2020年12月，當時一名老年受害者在受騙郵寄大量現金後，主動聯絡一家速遞公司。調查人員循線追查，最終發現11個寄往聖地牙哥地區短期租賃住所的包裹，內裝現金總額約13.5萬美元，收件人均使用假名。

經過近五年調查，聯邦執法人員於2025年8月在紐約等地展開全國同步逮捕行動，拘捕25名被告，另有3人仍然在逃。#