中國銀行涉腐深 村鎮銀行出金融大案

今年截至6月6日，中國的銀行系統已有56名高官被查，其中37名被立案。原許昌市農商行副行長孫振甫雖未入高官名單，但他涉及的村鎮銀行案所涉金額高達近400億元人民幣（約60億美元）。專業人士分析，該案件是「典型的中共權貴操作的模式」。

中國中小銀行已成為當地金融腐敗的高發之地。以遼寧省為例，2020年末共有142家地方中小銀行，2021年以來至2022年5月，已有63名中小銀行的「一把手」被留置和採取刑事強制措施。

近期發生的河南省和安徽省的村鎮銀行多日無法提現案件，涉及人數多，金額大。中共銀行保險監督管理委員會（銀保監會）5月18日稱，此案涉「內外勾結」，以及「利用第三方平台以及資金掮客等吸收公眾資金」。

河南和安徽的多家村鎮銀行從今年4月以來都發生了儲戶多日無法提款的現象，如河南禹州新民生村鎮銀行、柘城黃淮村鎮銀行、上蔡惠民村鎮銀行、安徽固鎮新淮河村鎮銀行和安徽黟縣新淮河村鎮銀行。工商信息顯示，河南許昌農商銀行股份有限公司（簡稱許昌農商行）是這幾家村鎮銀行的第一大股東。

許昌市投資集團於5月25日發布公告聲稱，其孫公司許昌農商行不實際控股這5家村鎮銀行的運營——這與其4月26日在《中國經濟導報》上刊登的信息不符。許昌市投資集團發布的2022年第一期小微企業增信集合債券募集說明書摘要稱，其子公司在2020年4月已經對孫公司許昌農商行「實現了實際控制」。

在多家村鎮銀行發生難提現前，許昌市公安局於3月5日對許昌農商行副行長孫振甫發出了懸賞10萬元（約1.5萬美元）抓捕歸案的通告。《懸賞通告》稱，在逃的孫振甫涉嫌「嚴重經濟犯罪」。

6月7日，天鈞政經研究員宋維駿（Albert Song）對大紀元表示：「實際上，許昌農商行還存在隱形股東的問題，或有超過75%的股權是通過他人代持的方式由這些隱形股東所持有。」宋維駿在中國金融行業有27年的從業經驗，專注中國政治和經濟領域方面的研究。

許昌市投資集團是綜合性國有投資公司，持有AAA主體信用評級，但許昌農商行長期信息不透明。《中國經營報》去年11月報道《7億質押股權背後：許昌農商行隱秘的股東》披露，自2007年起，許昌農商行多年未公布財務數據，並且存在大量的股權代持現象，而中小銀行的股權代持違反《商業銀行股權管理暫行辦法》。

宋維駿說：「大量的信息不僅表明許昌農商行股權混亂的問題，還牽出了一家在股東名單之外的公司新財富集團。該公司與許昌農商行發起設立的多家村鎮銀行都有關聯，或是許昌農商行背後的操盤手。河南新財富集團總計滲透了13家銀行，通過各種方式吸收公眾資金，涉案資金近400億元。這個公司註銷後不長時間，就出現了村鎮銀行提款難的事件。」

「通過銀行和關聯公司的交易，就可以轉移巨額資金。這就是典型的中共權貴操作的模式，例如，肖建華的『明天系』用209家空殼公司套取包商銀行1,560億元，導致包商銀行破產，而『明天系』代表曾慶紅家族的利益。」

此外，宋維駿補充說，「在中國雖然有《存款保險條例》，銀行破產後可能對儲戶有一定的保護，但是最大賠付額度是50萬元，超過了這個數字就很麻煩了，很可能不了了之。」@

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