3月，中共四川銀保監局對四川信託罰款3,490萬元，官方指控四川信託存在13項違法違規事實。而投資者的控訴是「爆雷252億元，八千多委託人受損失」。自從去年6月產品違約以來，投資者每周都在維權，有去川信大廈的，有去四川銀保分局，有去北京的。
大陸金融案爆雷的事情常見，但是很多人意想不到的是，由四川省信託投資公司、四川省建設信託投資公司整頓重組的，有銀保監局監管的四川信託公司的大股東，竟然是黑社會頭子劉漢的堂兄。劉漢在2014年因黑社會組織罪等罪名被判死刑。
劉漢的堂兄劉滄龍是「宏達系」實際控制人，川中知名富豪。宏達系涉足礦產、金融、地產等產業。宏達系下屬的宏達集團和宏達股份合計持有四川信託54.2%的股權。
就在劉漢被處死的那一年，劉滄龍也因捲入官員貪腐案而長期 「失聯」，2016年9月一度露面後又處於失聯狀態。劉滄龍消失期間，宏達系由其長子劉軍主持大局。
四川信託被指背景複雜 「涉黑涉惡」
一名身份為現役軍人的四川信託投資者吳梅（化名）告訴大紀元，四川信託背景複雜。該公司「涉黑涉惡」。爆雷跟「周永康的餘毒沒有肅清」有關係。「因為劉滄龍的堂弟是劉漢，劉漢不已經被槍斃了嗎？他們都是一個家族的，都是家族企業。周永康原來不就是劉漢的保護傘嗎。」
劉漢與周永康的長子周濱是生意合作夥伴。與劉漢相關的大多數犯罪案件都發生在四川省，周永康曾於1999年至2002年擔任中共四川省委書記。在周永康父子的幫助下，劉漢成為5家境內外上市公司和三十多家企業的老闆。在周永康和劉漢被捕後，周濱也被逮捕並被判刑18年。
四川信託「涉黑涉惡」的一個方面是，它是政府官員的「養老後花園」。吳梅說，「四川信託的那些高管之前都有在四川金融局，包括銀保監局工作過的經歷，可以說四川信託是這些政府官員的養老後花園了。比如說他原來在四川銀保監局工作，那麼他整個的這個流程，金融漏洞，他們都掌握得非常清楚，到了四川信託工作之後，肯定會替四川信託來運作，為甚麼這麼多年了，它的龐氏騙局，它的這個雷這麼大，為甚麼國家一點都沒有發現呢，可以說它是鑽了很多漏洞。銀保監局瀆職是一方面，四川信託應該也是鑽了很多空子。」
老百姓相信信託公司有「國家監管」，殊不知這些「監管人」跟「被監管者」互相勾結。吳梅購買四川信託產品之前還跟丈夫商量。「我說還買嗎？四川信託負面的消息也很多，他說沒有事，全國才六十八家，一點問題沒有，有國家監管呢，有銀保監局監管呢，你怕甚麼呢。但是有監管的反倒還出了問題了。」
在爆雷之後，面對投資者的追責，四川銀保監局是如此搪塞的：「我們人手少，我們根本就沒有時間來監管。」
四川信託跟監管部門是利益共同體
另一名投資者唐建（化名）告訴大紀元，四川信託跟監管部門是利益共同體。「它和當地的銀保監已經形成了利益共同體，現在是賊喊捉賊的狀態，它成立的所謂工作組，根本沒有化解風險，而且在最近的這一次四川省的政府會議上還大唱『讚歌』，宣稱已經成功化解了風險，清償了債務。它說的完全是沒有根據的東西，事實在這擺著呢，它居然敢這麼說。」
據財新網報道，四川信託自稱公司目前資金窟窿為250億元左右，但畢馬威會計師事務所審查後認為其資金窟窿在300億左右。
從公開信息來看，此輪暴雷的產品幾乎均為TOT產品。而所謂的TOT，即「信託中的信託」，其運作方式為：信託公司成立一隻信託產品，然後將信託資金投資於其它信託產品、資管計劃等，層層嵌套下，也直接導致投向模糊。
有四川信託資深工作人員向《財經》透露，四川信託TOT產品的操作模式大多是這樣：信託項目出現風險無法兌付後，用TOT產品資金來接盤，有些項目後來能夠回款，有些項目就一直在資金池裏「滾」，依靠後續投資者投入的資金兌付前期產品。這就是所謂「借新還舊模式」，也叫「龐氏騙局」。
四川信託號稱有四十多個項目，比如說甚麼景天、景江、芙蓉啊，申新啊，但是吳梅說，「這個項目就是起個名而已，都是假的。」
「所有的這個錢基本上是扔到一個大缸裏一樣，然後比如說你的到期了，該給你兌付了，從這個缸裏拿出錢，給你兌付，然後大股東還上缸裏拿出錢他自己來用，挪用資金，所以說這裏面很亂，它根本沒有拿去投資，融資。」
這些錢甚至可能被拿去行賄官員了。吳梅披露，爆雷之前，公司也會先把官老爺的錢還上。「有人關係挺硬，有把錢提前拿出來了的情況，比如說兩會代表、理財經理啊，（四川信託被）處分之前他可能就給拿出來了，或者是剛爆雷的時候。還有北京後海的那個項目啊，那應該涉及到官二代，那可能就整體兌付了。北京還有投一個億的呢，還有銀行行長，副行長投的呢，錢是不是正路都不好說。」
吳梅說，3月30日有六十多名投資者到銀保監會抗議，結果被抓進久敬莊，到3月31日還有25個人沒放出來，懷疑這些人可能被拘留了。這些人「30日下午本來打算去四川駐京辦，但是警察特別多嚴陣以待，就去了銀保監會，還是被警察拽到了大客車上，拉到了久敬莊救濟中心。」＃
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