在西方國家,人們驚訝地看到中國富豪在洛杉磯近郊用現金買下兩百萬美金的豪宅,或是在溫哥華街頭的留學生打開自己蘭博基尼的車門,各大奢侈品店裏穿梭著不少中國人面孔。所有人都會疑慮,他們的錢從哪兒來的?

美國之音諮詢了銀行業和法律界的專家,解答問題:來自中國的洗錢風險到底有多大?犯罪份子洗錢的途徑有哪些?中國在防範洗錢方面有沒有做出任何成績?

所謂洗錢,「就是資金從中國境內的非法流出,」英國反洗錢專家格雷厄姆‧巴羅(Graham Barrow)對美國之音說。

巴羅說,過去,國際反洗錢的努力聚焦在中歐、東歐和前蘇聯加盟國上。然而現在,「國際社會看到中國——這個共產主義政權下的資本主義社會——產生了一個巨大的地下錢莊,並且將資產轉移到境外,這已經成為了一個大問題。」

常用洗錢途徑

第一賄賂官員進行洗錢。美國紐約執業律師、熟悉中國公安部運作的高光俊律師對美國之音說,一些貪官買通官僚機構,以國家安全的名義來轉移資金。

「我們知道原來的國安部副部長馬建被抓了,其中有一個沒有公開的罪名,就是幫中共高官洗錢。」

第二是用昂貴的奢侈品洗錢。這存在於我們常聽到的代購中。非法資金通過奢侈品的形式運送到海外再變現。這也可以通過地下錢莊來實現。

「中國做地下錢莊倒換錢的人可以說是黑白兩道通的,」高光俊說,「也就是說,你只要在中國給他人民幣的話,你馬上在美國,或者在其它地方就可以收到你的現金。」

第三種形式是通過大量的空殼公司。英國反洗錢專家巴羅說,他們觀察到在英國和美國等西方國家,一些人使用與其中國公司相同的名字創立空殼公司。而犯罪份子在同一個公司內能夠自由轉移資金。

巴羅說,英國已經辨別出三萬家這類公司,他們的法人都是中國公民,公司名稱與這些人在中國的公司名字相同,「我們發現這些英國公司都處於休眠狀態,而且我實在想不出一個人需要成立這麼多公司的原因。」

中共開始嚴厲監管 專家:更多的是針對普通百姓

過去一兩年,中共開始嚴厲反洗錢監管,央行在2020年前六個月對違反洗錢法的金融機構開出總額超過5,390萬美元的罰單,這超過2019年罰款總和。專家認為,這與中國加入國際反洗錢金融行動特別工作組(Financial Action Task Force, FATF)有關。

但是該特別工作組在2019年對於中國的反洗錢監管評估中指出,中共對於洗錢行為做出的懲罰過少。2018年全年,中國只有47宗洗錢案件,涉案人員52人。

巴羅說,作為世界第二大經濟體,只有數十起審判的數字是不可想像的。

高光俊律師認為,中共的嚴厲監管針對的更多是普通百姓,而高官仍然很難控制,對於普通人「為了取500美金就要跑好多次銀行」,但對高官來說,這個問題根本不存在。他們仍以各種各樣的方式洗錢,海外投資、買房子,都是很快的現金交易。

美財政部將展開調查研究

中國已經被美國國務院在2020 全球毒品管制年度報告中列為主要的洗錢國家。報告說,其「慣用的洗錢方法包括大額現鈔走私,貿易洗錢,使用影子公司,修改發票,購置地產,博彩以及通過非法的地下錢莊洗錢。」

美國《國防授權法案》(National Defense Authorization Act)要求財政部部長根據美國政府問責辦公室審計的數據,來對中國的非法金融風險進行評估。

這份報告則將研究有關中共和包括金融機構在內的中國公司帶來的風險,以及中共相對較弱的監管措施是否促成了這些金融犯罪。#