警搗破洗黑錢集團 涉針對財困市民借貸再要求賣銀行戶口抵債

警方早前搗破一個活躍於本地的洗黑錢及詐騙集團，拘捕8男3女。警方指，集團會針對有財務困難、急需現金周轉的市民提供免審查貸款，並提出以出售銀行戶口等方式抵債。警方估計洗黑錢集團已處理約7,000萬港元懷疑犯罪得益，牽涉本港85宗騙案及約2,400萬港元騙款，單一最高損失是涉及投資騙案，事主損失1,600萬元。

秀茂坪警區助理指揮官（刑事）警司溫景亨今日（4日）表示，警方於兩個月前接獲相關線報。調查後發現該集團專門鎖定有財務困難、急需現金周轉及心急尋找工作的市民。集團會以免審查貸款誘使他們借貸，當市民無力償還貸款時，集團就會提出免除還款方式，包括交出個人身份證明文件、提供電話卡要求市民作實名登記，以及向集團出售他們的銀行戶口來抵債。

經深入調查，警方成功鎖定集團成員，突擊搜查全港多個住宅單位及兩間公司，合共拘捕8名本地男子及3名本地女子，年齡介乎19至43歲，包括集團主腦及多名骨幹成員，罪名包括「串謀詐騙」、「洗黑錢」及「刑事恐嚇」罪。部份被捕人有三合會背景。

行動中警方檢獲銀行文件、公司註冊文件、30多部手提電話及大量未開封的電話卡。

秀茂坪警區刑事情報組高級督察朱健樂介紹集團的運作模式。集團分為3部份，其中負責「放數」的成員會在網上平台或社交媒體發文聲稱提供「免審查貸款」，當借貸人無力償還，集團會提出「搵快錢」的機會，聲稱可免除現有債務之外，更以高價收購銀行戶口，隨後將借貸人轉介到負責收購戶口的成員。

如借貸人拒絕賣戶口，集團會安排負責收數成員上門恐嚇及「收數」。

朱健樂續說，負責「收購戶口」成員則會約願意出售戶口的市民到咖啡店或樓上餐廳進行交易，除收購現有戶口，亦會即場提供電話卡及手機，要求市民即場登記全新的網上銀行戶口及實名登記電話卡。集團更會訛稱出賣戶口不會犯法。

被收購的傀儡戶口會交由負責「清洗黑錢」成員，收取各類型騙案的騙款，繼而「分層式轉賬」。

秀茂坪警區重案組督察林祥輝透露，秀茂坪警區在行動中派出探員喬裝求職搵快錢及借貸，接觸洗黑錢集團的網上平台廣告，他們會要求提供身份證明文件及銀行文件，聲稱作為背景審查，其實是審查開戶及借貸能力。警方亦發現集團會從中物色合適年齡的單身人士，作為中介人促成假結婚。@