周四（10月10日），加拿大道明銀行（TD Bank）因反洗錢行為指控跟美國政府達成認罪協議，除同意支付30億美元罰款，該行的美國分行還需要接受資產限額約束。該行股價隨後下跌8%。

這項處罰是美國有史以來對銀行開出的最大一筆反洗錢罰款，超過了英國滙豐銀行2014年支付的近20億美元罰款。滙豐銀行未盡職監測墨西哥販毒集團的數十億美元洗錢行動而被美國司法部祭出罰款。

此外，道明銀行美國分行還需要接受美國財政部下屬機構貨幣監理署（OCC）設定的資產限額。只要存在資產上限約束，銀行的資產規模就無法超過目前3,700億美元規模。

《華爾街日報》說，上限約束可能是對道明銀行最大的打擊。這家加拿大銀行通過一系列交易已經跨入美國十大零售銀行之列。

美國上一次祭出資產上限是2018年。富國銀行因虛假開戶醜聞，需接受監管機構設置的資產上限懲罰。

貨幣監理署代理署長Michael Hsu表示，貨幣監理署的這項行動將確保道明銀行專注於建立與其風險狀況相稱的適當控制措施。

美國政府一直在調查道明銀行有沒有採取適當的反洗錢措施。

調查發現，由於缺乏控制，中國販毒集團通過該銀行實施與芬太尼銷售有關的洗錢計劃。

這宗犯罪活動涉及賄賂紐約和新澤西道明分行的銀行員工，跟芬太尼銷售有關的洗錢金額高達數億美元。例如，監管機構表示，道明銀行允許三個洗錢網絡在2019年至2023年間通過道明銀行賬戶轉移超過6.7億美元。

根據《華爾街日報》報道，聯邦當局對道明銀行的內部控制展開調查，發現一個中共犯罪活動團夥通過道明銀行紐約和新澤西分行銷售數百萬美元的芬太尼，並賄賂了銀行員工。該團夥最終通過道明銀行轉移了超過4.7億美元。

「用其員工的話來說，道明銀行的反洗錢失敗為犯罪份子提供了『便利』。」貨幣監理署說。

周四跟道明銀行達成和解協議的美國政府部門包括司法部、金融犯罪執法局（FinCEN）、美聯儲和貨幣監理署。

道明銀行行政總裁巴拉特‧馬斯拉尼（Bharat Masrani）在8月的聲明中表示，他們承認該銀行在美國反洗錢（AML）計劃中存在的嚴重缺陷。他強調，解決這些問題並確保遵守法律和監管義務是他個人、高階領導和董事會的首要任務。

馬斯拉尼隨後表示，他將於2025年4月從公司退休。

此後，道明銀行股價下跌，截至美東時間下午4時的交易價格為59.44美元。#

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