美國聯邦監管機構周日(3月12日)晚間推出緊急措施,以阻止矽谷銀行(SVB)迅速倒閉所帶來的潛在溢出效應,包括支持所有存戶的措施。與此同時,紐約Signature Bank已被紐約監管當局關閉。兩家銀行的存戶都可取回所有存款。
美國財政部表示,該部門批准了「以充份保護所有存戶的方式」關閉這兩家機構的計劃。從周一開始,那些在銀行存錢的人將可以完全訪問自己的賬戶。
美聯儲還表示,正在制定一項新的銀行期限資金計劃(BTFP),旨在保護因SVB倒閉導致的市場不穩定而影響的機構。
一份聯合聲明還表示,不會有任何救助計劃,也不會有與任何新計劃相關的納稅人成本。股東和一些無擔保債權人將不會受到保護。
美國監管機構在財政部長耶倫、美聯儲主席鮑威爾和聯邦存款保險公司(FDIC)主席格倫伯格(Martin Gruenberg)的聯合聲明中宣布了這一行動。該組織表示,SVB的存戶將於周一取回所有資金。
「今天,我們正在採取果斷行動,通過增強公眾對我們銀行體系的信心來保護美國經濟。」聯合聲明說。
美聯儲的貸款機制將向銀行、儲蓄協會、信用合作社和其它機構提供最長一年的貸款。那些利用該工具的人將被要求提供高質量的抵押品,如美國國債、機構債務和抵押貸款支持證券。
美聯儲在一份聲明中表示:「此舉將增強銀行系統保護存款的能力,並確保為經濟持續提供貨幣和信貸。」「美聯儲準備應對可能出現的任何流動性壓力。」
美國財政部將從其外匯穩定基金中提供高達250億美元的資金,作為該融資計劃的後盾。
除了該工具,美聯儲還表示將放寬其貼現窗口(Discount Window,是央行向金融機構提供短期融資的貨幣政策工具,用以應對短期的流動性短缺問題)的條件,該窗口將使用與BTFP相同的條件。
市場對事態發展反應積極,與道瓊斯工業平均指數掛鈎的期貨在早盤交易中飆升超過250點。加密貨幣價格也強勁上漲,比特幣漲幅超過7%。
該消息是在財政部長耶倫周日上午表示不會對SVB進行救助之後發布的。
「我們不會再這樣做了。但我們擔心存戶,並專注於滿足他們的需求。」耶倫在哥倫比亞廣播公司的「面向國家」節目中說。
SVB倒閉是自華盛頓互惠銀行2008年倒閉以來美國最大的金融機構倒閉事件。
幾天前,科技公司的主要融資中心SVB報告稱其正在苦苦掙扎,引發了銀行存款擠兌。
當局整個周末都在尋找一家更大的機構來收購SVB,但未能如願。一位消息人士告訴CNBC,PNC是一個感興趣的買家,但退出了。
路透社獨家報道,加拿大RBC銀行原本也對收購SVB感興趣,但現在興趣減弱。
這種情況可以追溯到2008年9月15日,當時投資銀行業巨頭雷曼兄弟(Lehman Brothers)也發現自己資不抵債,正在尋找買家。經過一個周末的爭論,美國政府在此案中也沒有成功,引發了最嚴重的危機。
此外,美國財政部在周日一份聲明中表示,紐約州金融監管機構於當地時間周日關閉了側重加密貨幣業務的Signature Bank。根據聲明,該行的所有存戶周一都可以取錢。#
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