深圳銀保監局一天之內連開17張罰單,指向多家銀行和相關責任人。整體看,貸款違規是處罰的重點之一。

8月5日,深圳銀保監局連續發布17張罰單。

《南都》報道,杭州銀行深圳分行因「貸款貸前調查不盡職,信貸資金被挪用;未穿透審核資金用途,信貸資金被挪用」,被罰款80萬元。按照信息公開表,杭州銀行深圳分行的法定代表人是王為民。

中國銀行深圳市分行因超權限辦理出口雙保理、融信達業務、投行理財業務;貿易融資業務、投行理財業務「三查」不盡職等多個事實,被處罰款1130萬元。

這是今年來深圳銀保監開出的最大罰單之一。另外,該行12個責任人被處罰,包括警告、罰款或終身禁止從事銀行業工作等。

另一張罰單指向國家開發銀行深圳市分行。

該行因「發放固定資產貸款未落實實貸實付要求」被罰款40萬元。

國家開發銀行深圳市分行法定代表人是張華國。

廣州銀行深圳分行因「個人經營性貸款三查不盡職,貸款資金被挪用;違規發放個人貸款;違規發放房地產開發貸款」被罰120萬元。

廣州銀行深圳分行法定代表人是陳偉。還有一張罰單指向該行的責任人。

廣州銀行成立於1996年,註冊資本金117.76億元。截至2021年末,廣州銀行資產規模超7200億元,擁有包括深圳在內的15家分行級機構。

被處罰的12名責任人中,有7人因涉及「三查」不盡職受到警告、罰款,其中時任中行深圳分行副行長曾鈺恆被處以警告及取消高管任職資格三年。值得注意的是,12人中有4人被終身禁止從事銀行業工作。

近年來已有多家銀行因違規發放房地產開發貸而頻吃罰單。

監管罰單顯示,商業銀行和房企聯手造假,手法更是套路滿滿。《證券日報》曾在梳理銀監系統罰單時注意到,2018年12月份,就有逾20家銀行業金融機構因發放「首付貸」、違規按揭貸、信貸資金違規流入房地產、土地市場等原因而吃到罰單。

雖然監管罰單頻出,但是涉按揭款違規問題卻並未銷聲匿跡,不斷有多家銀行因此類行為收到涉房或涉土地的監管罰單,違規手法也是花式百出。#