根據美國聯邦貿易委員會周五(6月3日)發布的一份報告,在自2021年年初以來的一年多時間裏,已有超過4.6萬人報告自己遭遇了加密貨幣騙局,損失總額超過10億美元。

此類詐騙在2021年帶來的損失,是其在2018年的近60倍。美國聯邦貿易委員會(FTC)指出,受害者報告說,他們向騙子支付的加密貨幣主要是比特幣(Bitcoin),佔70%,還有泰達幣(Tether)佔10%,和以太幣(Ethereum)佔9%。

自2021年以來,在報告了因騙局而損失加密貨幣的人中,近一半的人表示,騙局始於社交媒體平台上的某種信息。這些投訴中提到的主要平台是:Instagram(32%)、Facebook(26%)、WhatsApp(9%)和Telegram(7%)。

到目前為止,利用虛假的投資機會詐騙是最常見的類型。2021年,向聯邦貿易委員會報告的5.75億美元規模的加密貨幣欺詐損失,都與虛假投資機會有關。人們報告說,一些投資網站和應用程式聲稱,會讓他們跟蹤加密貨幣的增長,但這些應用程式是假的。當他們試圖把錢取出來時,他們完全無法做到。

聯邦貿易委員會在其報告中警告說:「沒有銀行或其它中央機構會去標記哪些交易屬於可疑的,或試圖在欺詐發生之前阻止這些交易。這些令人擔憂的情況並不是加密貨幣交易所特有的,但它們都會被騙子利用。」

浪漫關係騙局是加密貨幣欺詐導致損失的第二大來源。其次是假冒企業和政府的騙局。聯邦貿易委員會說,假冒詐騙往往會從聲稱自己來自亞馬遜,或微軟等科技公司的虛假消息開始。

聯邦貿易委員會說,為了避免受騙,人們應該明白,投資加密貨幣從來不會有保證的回報;儘量避免參與需要購買加密貨幣的商業活動;並注意涉及加密貨幣支付的浪漫關係誘惑。

這份報告是在加密貨幣市場經歷了動盪的幾周之後發布的。號稱能夠與美元掛鉤的穩定幣(Stablecoin)的失敗,幫助拖垮了整個加密貨幣類別的資產,使該行業的市值被抹去了5萬億美元,並在這個過程中打擊了投資者的信心。許多機構和散戶投資者遭重創。

在大多數情況下,加密貨幣的投資者都不會有來自聯邦存款保險公司(Federal Deposit Insurance Corporation,簡稱FDIC)的支持,也沒有來自任何其他消費者保險的保護措施。◇