商業罪案調查科於3月9日到17日，展開代號名為「戴月」的行動，共拘捕38人，涉嫌使用虛假資料或文件申請「百分百擔保特惠貸款」，干犯「串謀詐騙罪」，涉案金額超過2.85億元。被捕人士當中，有2個詐騙集團的主腦及成員，當中為兄弟、夫婦、母子及朋友關係。警方相信行動已瓦解相關貸款詐騙集團，但不排除之後會有更多人被捕。
商業罪案調查科訛騙案調查組署理警司陸振中指，自上年已留意到不同的舉報和情報。有犯罪集團從2020年開始，詐騙政府推出的「百分百擔保特惠貸款」，前後已揭發三宗案件及拘捕56人，涉及金額達近1.4億元。
隨後警方於去年9月再發現有2個不法集團利用虛假的銀行月結單或財務文件偽造營業額、提供虛假的強積金供款紀錄以及把成員重複虛報為不同公司員工，以誇大僱員人數及薪金支出。他們以53間公司名義，向銀行提交80次計劃申請，涉款超過2.85億元。
警方拘捕22男16女
警方這次行動共搜查全港超過90個地方，包括53間涉案公司、被捕人士住所及辦公室等，亦檢獲涉案的文件及電腦，拘捕22男16女，年齡由27歲至74歲。被捕人士當中有集團主腦及骨幹成員，亦有教唆使用虛假資料申請貸款的人士，或報稱任職多間公司董事和僱員，當中有家人及朋友關係。
警方表示行動阻截逾1億的虛假申請，凍結集團超過700萬元的銀行資產，未來亦會就各人名下，逾3,700萬元的物業作財富調查，會考慮凍結或充公相關資產。被捕者已保釋候查，將於4月下旬至5月中向警方報到，警方表示不排除再有人被捕。
訛騙案調查組高級督察羅奕鵬指，中小企申請相關貸款要有一定資格，例如公司要證明營業額於疫情期間下跌三成以上，而公司的貸款額通常會與人工、租金等掛勾，而支出愈高，可貸款的金額就愈高，上限為600萬元。
警方通過與銀行業界及監管機構合作，發現有多間公司疑似提交虛假銀行文件或財務報表，令其符合申請資格，同時誇大薪酬支出以獲取巨額貸款。
兩詐騙集團用不同手法向多間銀行騙取貸款
商業罪案調查科發現2個詐騙集團用不同手法，向多間銀行騙取貸款，當中聲稱自己為公司董事的人士平均以2至3間公司的名義申請。而其中一個詐騙集團，用同一間銀行月結單作樣本，於電腦修圖更改帳戶號碼、公司名稱、日期及交易紀錄等，製造營業額於疫情期間大幅下降的假象，務求達到申請門檻要求。
同時又以虛假強積金供款紀錄，訛稱以高薪聘請多名員工，把貸款額推至最高，再把部分所獲的貸款匯入主腦銀行戶口。
另一詐騙集團則提交公司財務表作申請，但報表為申請人自我核實，以假強積金供款紀錄作證。警方對比供款紀錄後，發現相關成員同時受聘於多間公司，其中一人更聲稱同時受僱於22間公司，半年間總薪金收入約121萬，以及為3間公司的貸款申請人，申請達1,800萬元貸款。
涉事公司報稱為零售、批發或生產行業，但大部分沒有經營，甚至報交同一地址，而相關地址為秘書公司，或空置一段時間。涉事公司亦只作一個月強積金供款，製造出糧紀錄。
警方調查指，有關貸款存入集團戶口後，款項會短時間被轉移到成員私人戶口，或以現金方式提取，部分公司更於貸款獲批後轉手或停運。
香港按證保險有限公司副總裁莫愛蘭指，貸款計劃皆在幫助本地受疫情打擊的中小企取得融資，計劃深得業界歡迎之餘政府亦持續優化，如提高貸款額及延長還款期。計劃至今年2月底已批出4.8萬宗申請，涉款達850億元，超過3萬間企業及33萬名僱員受惠。
她強調，計劃目的是紓緩中小企的支出壓力，以減低企業倒閉或裁員的情況，因要確保措施能幫助有需要企業，所以參與銀行會審查及評估，按證公司亦會就銀行提供的文件進行審核，如有任何違法行為定必舉報。陸振中又對不法之徒以欺詐手段意圖騙取貪款，予以嚴厲譴責，指定必追究到底。
政府將推出下一輪「百分百擔保特惠貸款」計劃，警方表示會繼續與香港按證保險有限公司，銀行業及監管機構合作，主動、全面及深入調查，把犯罪人士繩之於法。干犯串謀詐騙罪、欺詐罪及使用虛假文書罪屬嚴重罪行，最高可判監禁14年。@
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