俄對受限使用SWIFT有預案 但很難奏效

2月27日，日本宣布將和美國，以及其它西方國家一起，把部份俄羅斯銀行踢出「全球銀行間金融電訊協會」（SWIFT）。白宮新聞發言人珍‧普薩基（Jen Psaki）發表歡迎聲明，並表示日本加入後，G7所有成員國現在都支持對俄羅斯實施部份切斷SWIFT系統的制裁。

美國時間2月26日，除日本外的其餘G7成員國和歐盟發表了聯合聲明，譴責普京發動戰爭，認為這是在攻擊第二次世界大戰以來普遍存在的基本國際規則和規範。聲明提出的首條制裁是將部份俄羅斯銀行踢出SWIFT系統，以切斷這些銀行與國際金融體系的聯繫。G7是七大工業國組織（Group of Seven）的簡稱，成員國包括美國、加拿大、英國、法國、德國、意大利和日本。

SWIFT是世界領先的安全金融報文傳送服務機構。SWIFT不為客戶持有基金或管理賬戶，而是幫助全球用戶通過可靠途徑，安全開展通訊並交換標準化金融報文。SWIFT的報文傳送平台、產品和服務對接了全球超過11,000家銀行、證券機構、市場基礎設施和企業用戶，覆蓋200多個國家和地區。

2014年，俄羅斯入侵克里米亞，受到或被踢出SWIFT系統的壓力後，俄羅斯央行開發了SPFS系統。據俄羅斯聯邦中央銀行（The Central Bank of the Russia Federation，簡稱 Bank of Russia）網站公布的信息，SPFS系統是俄羅斯的金融信息傳遞系統（System for transfer of financial messages），類似於SWIFT系統，SPFS可保證金融信息在俄羅斯境內不間斷。

SWIFT系統難替代

2019年10月，俄羅斯向全球推廣SPFS時，已有約400家用戶，包括8家外國機構，其中三家外國銀行已開始使用SPFS。俄羅斯官方在前一個月曾表示：伊朗是俄羅斯的合作夥伴之一，兩國正在研究如何將俄羅斯的SPFS連同伊朗的SEPAM系統。SEPAM是伊朗電子金融信息系統的波斯語縮寫。

但實際運作上，SPFS系統遠不能和SWIFT系統抗衡。卡內基國際和平基金會莫斯科中心（Carnegie Moscow Center）曾分析俄羅斯被從SWIFT系統剔除的後果。其網站於2021年5月28日發表的文章稱，甚至在俄羅斯經營的幾家國際大銀行都沒有加入SPFS系統，如裕信銀行(UniCredit）、德意志銀行（Deutsche Bank）和瑞福森銀行（Raiffeisen Bank），以及俄羅斯的Tinkoff銀行和Vostochny銀行。

2021年，俄羅斯國內轉帳通過SPFS完成的比例僅為20%，俄羅斯央行希望在2023年能將此比例提至30%。但SPFS系統自身仍有需要解決的技術問題，如SWIFT可以24小時不間斷，但SPFS系統只能在通常的工作時間段內運作，並且信息量的大小限制在20KB。

目前，大約有50%的俄羅斯銀行使用SWIFT系統，俄羅斯境內共有466個使用中的SWIFT代碼。SWIFT代碼是一種標準格式的銀行識別碼（BIC），由8個或11個字符組成，分別標識國家、城市、銀行和分支機構。銀行間的電匯轉帳都需使用SWIFT代碼，此外銀行間也使用SWIFT代碼交換信息。

和擁有上萬家銀行的SWIFT系統比，主要靠約400家俄羅斯銀行使用的SPFS系統無法解決俄羅斯的國際貿易問題。據俄羅斯簡訊（Russia Briefing）網站2月27日的報道，俄羅斯每天通過SWIFT系統的交易和轉帳金額約為460億美元。俄羅斯簡訊的文章由商業咨詢公司協力管理咨詢（Dezan Shira & Associates）的專業人士撰寫。

俄羅斯已經被歐美制裁的銀行，估計會首先出現在首批被切斷SWIFT服務的銀行名單中。

俄羅斯聯邦中央銀行於2月25日在其網站發表聲明，會和俄羅斯政府一起對被制裁的銀行提供需要的支持。聲明稱，美國會封堵制裁的銀行包括VTB 銀行（VTB Bank）、社會銀行（Sovcombank）、股份制商業銀行的新工業銀行（Joint Stock Commercial Bank Novikombank）和奧克瑞奇銀行金融公司（Bank Otkritie Financial Corporation）；會被美國和歐盟制裁的有普羅姆斯維亞銀行（Promsvyazbank）、俄羅斯銀行（Bank Rossiya）以及儲蓄銀行（Sberbank）和它的往來帳戶（Correspondent accounts）。往來帳戶是銀行為其它金融機構設立，用來接收存款、代為支付或處理其它金融交易的帳戶。

聲明表示：所有被制裁的銀行都已提前做準備，以確保制裁後能繼續運作。

切斷SWIFT系統必衝擊俄羅斯經濟

2014年，俄羅斯吞併克里米亞或被制裁逐出SWIFT系統，俄羅斯前財政部長阿列克謝·庫德林（Alexei Kudrin）當時估計，俄羅斯的國內生產總值會因此萎縮5%。

英國曼徹斯特大學金融科技與訊息系統系教授扎卡里亞迪斯（Markos Zachariadis）日前表示，切斷SWIFT系統就像把一個國家的網絡斷了。設想一下，本來這些機構通過網絡給客戶發信息，做交易，但突然一下，甚麼都沒有了。

目前，歐美聯盟決定將俄羅斯的部份銀行踢出SWIFT系統，雖然不是完全切斷，但必然會打亂俄羅斯現有的出口的通道和安排，因為貿易公司使用銀行作為交易、信用證和清算服務的中介。

俄羅斯出口值最高的六項，由高到低分別為燃料和能源、金屬和金屬製品、化學製品、糧食、機械設備，以及木材和紙漿製品。2021年，受益於原材料價格大漲，俄羅斯的石油和天然氣出口為其賺取了36%的外匯。

俄羅斯的烏拉斯（Urals）品牌的原油約佔據了歐洲市場石油和凝析油進口的四分之一。每天約有100萬桶烏拉斯原油主要通過德魯日巴管道（Druzhba pipeline）運往歐洲。該管道的北部分支穿過白俄羅斯，供應波蘭和德國的煉油廠；南部分支穿過烏克蘭，供應匈牙利、斯洛伐克和捷克共和國的煉油廠。除管道輸送外，俄羅斯的原油也通過海運送往荷蘭的鹿特丹（Rotterdam）和意大利的奥古斯塔（Augusta）。

2月27日，標普全球普氏分析公司（S&P Global Platts Analytics）全球石油分析主管喬斯維克（Rick Joswick）在標普的報道中表示：把部份俄羅斯銀行踢出SWIFT系統，使許多買家在購買俄羅斯石油時更遲疑，「這將傾向於進一步拉低俄羅斯原油的價格，直到它最終得以在歐洲傳統市場外通關」。

除歐洲外，俄羅斯的石油通過東西伯利亞-太平洋石油管道（the Eastern Siberia–Pacific Ocean oil pipeline，簡稱ESPO pipeline）進入亞洲。俄羅斯是中國的第二大石油供應國，2021年的原油交付量約為每天160萬桶。根據中共海關的數據，2021年中國進口俄羅斯石油7,964萬噸，減少4.5%，但採購增長了45.5%，達到402.9億美元。

俄羅斯簡訊網站認為：可能在本周內，最早是周三，美國及其盟友會敲定將被切斷SWIFT服務的銀行名單，但制裁的程度或難完全落實。標普則分析，俄羅斯企業或利用第三方來實現外貿交易，但這會涉及額外的費用和更多風險。@

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