中共當局最近動作不斷,除嚴格審查幾大商業銀行及阿里巴巴和騰訊等科技巨頭旗下的網絡金融平台,對於通過加密貨幣洗錢或把巨額資金轉往海外,有關當局都明確表示,要進行更加嚴格的監管,並嚴厲打擊相關金融犯罪。

中國媒體5月8日報道,中國大型國有股份制銀行中信銀行在4月22日發佈了一則公告,表示為防範洗錢風險,凡是用於比特幣和萊特幣等交易的該行賬戶,都將被註銷。

此前,中共央行以反洗錢不力的名義,給中信銀行開出了今年首張高達2,890萬元(449萬美元)的罰單,一併受罰的,還有14名相關負責人,其主要針對的,就是與加密貨幣相關的洗錢。

截至4月12日,中共央行今年共對金融機構和負責人罰款1.78億元(2,767萬美元),絕大部份與通過加密貨幣洗錢和跨境轉款有關;

去年全年中國累計反洗錢罰款高達6.28億元(9,763萬美元)。

中共央行副行長李波,在4月18日的博鰲亞洲論壇年會上明確表示,該行正在研究對比特幣等加密貨幣進行監管的規則。

他首先界定加密貨幣非法定貨幣、而是一種加密資產,並強調後說,「要確保加密資產不會引發嚴重的金融風險。」

在2013年12月,中共央行等五部委就聯合發佈通知,要求各金融機構和支付機構不得開展與比特幣相關的業務。2014年4月,包括中國5大銀行在內的13家銀行,也都宣佈禁止其賬戶用於比特幣和萊特幣等交易。那時加密貨幣處於早期階段,不像現在具有高流通性和上萬億美元的市值空間。

中國媒體此前多次報道,加密貨幣被個人和企業用於向海外轉移巨額資產和洗錢工具,而且這種方式很難追蹤,也很難監管。在5月1日開始執行的《防範和處置非法集資條例》中,加密貨幣(也稱虛擬貨幣)還被列為須要防範和處置的非法集資方式之一。

中國資金通過加密貨幣大量外逃

據區塊鏈安全公司PeckShield的「2020年年度虛擬貨幣反洗錢報告」,2020年中國未受監管的跨境流動虛擬貨幣(加密貨幣)價值達175億美元,比2019年的114億美元增長51%,且仍在快速增長。由於加密貨幣的隱秘性和難追蹤特性,單從資金的流出側數據,可能很難判斷這些數據是否全面。

從全球數位基金管理規模的變化,能對傳統資金流入加密資產市場的速度和規模發展,有較全面展現。

根據中國復星集團創始人之一的梁信軍表示,全球數位基金管理的規模,在截至2020年10月時,僅為約251億美元;截至2021年4月23日,僅加密貨幣信託基金公司灰度(Greyscale)的比特幣信託產品規模,高達353億美元,如果再加上其乙太幣ETH基金,灰度一家就管理了近500億美元加密貨幣,這比這家公司在今年1月7日時的兩種加密貨幣共220億美元的額度,還翻了一番多。

中共打擊加密貨幣洗錢 越打越多

中國通信工業協會區塊鏈專委會輪值主席於佳甯認為,虛擬貨幣具備匿名性、複雜性和跨國性的特徵,無論洗錢和地下錢莊等黑色產業,還是跑分等灰色產業,都開始進入加密貨幣領域。

對於利用加密貨幣進行洗錢和向外轉移資金的問題,中共當局對此也採取了多種措施打擊和防範。除了加強對銀行等金融機構的監管,去年10月還開展了全國性的專項打擊行動——「斷卡」行動。其中所說的「卡」,包括銀行卡和微信、支付寶等第三方支付,以及手機卡和虛擬營運商的電話卡等。

據中國媒體報道,中國境內資產通過虛擬貨幣轉向境外、以及非法資金通過虛擬貨幣洗錢,不但沒有隨著當局開展「斷卡」行動的展開而減少,反而越來越多。

據PeckShield對資金流動量的計算,2020年1月至10月「斷卡」行動開展之前,每個月從中國國內虛擬貨幣交易所流到國外的比特幣數量,在8.94萬枚~16.69萬枚之間,到行動開始之後的去年11月和12月,比特幣流到境外的數量分別增加到23.17萬枚和25.41萬枚,較此前的最高點還增長了近40%。

如果按照比特幣單價5萬美元計算,去年11月和12月,從中國境內單單以比特幣的方式流到海外的資金,就分別為105.8億美元和127億美元,涉及金額巨大,而且仍還呈繼續上升趨勢。

於佳寧所說的「跑分」,是利用用戶的微信和支付寶的收款碼或銀行卡替別人收款,從中賺取佣金。而「跑分平台」則以虛擬貨幣為結算方式,可很隱秘的進行跨境洗錢。

2019年9月中國杭州查處的一個「跑分平台」,發現僅之前的3個月間,其流轉資金流水量高達500餘億元(合77.7億美元),平均每月可提供「洗白」資金近100億元(15.6億美元)。

郭文貴:中共怕錢跑出去

流亡美國的中國富豪郭文貴,在5月7日的網絡直播中表示,很多中國人特別是中共權貴,覺得錢放在中國不安全,利用各種手段往國外轉移資產,比特幣等加密貨幣,就是其中一個重要手段。他說,這些人買加密貨幣,並不是為投資,而是財富避險。

郭文貴表示,現在世界上要打壓虛擬貨幣的,有美國、英國、瑞士和中國,其它幾國都是怕虛擬貨幣挑戰自己的信用貨幣地位,只有中共是怕國內的錢跑出去。

他說,在香港和亞洲,很多用於生產或貸款的資金,都進了加密貨幣,這對中共金融系統是摧毀性的。中國大量財富進入虛擬貨幣裏,中共找不到也拿不回來,對持有者是最安全的。

比特幣等加密貨幣具高流通性,一般股市都無法匹敵。據復星集團創始人之一的梁信軍給出的數據,2020年4月時,比特幣的市值只有1,589億美元,為港交所市值45,179億美元的3.5%,但比特幣的年度交易量,卻相當於港交所的3倍,同時超過市值49,230億美元的上交所約15,000億美元。

加密貨幣這種高流通性,為巨量資金跨國轉移提供非常方便條件。截至5月8日的最新數據顯示,比特幣24小時流通量高達667億美元,單價為58,580美元,市值高達1.1兆美元。而全球加密貨幣總市值達到2.44兆美元。@

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