滙豐銀行又陷醜聞。外媒報道,滙豐銀行明知中國人徐明(Ming Xu,也有譯作許明)大搞龐氏騙局,仍容許他由美國轉帳數千萬美元到香港。匯豐21日的股價大跌。

聽新聞:

9月20日,BBC報道,這家英國最大的銀行在2013年和2014年之間,將涉及龐氏騙局WCM777騙局的8000萬美元從美國轉移到了香港的滙豐銀行。這一醜聞被國際調查記者同盟(ICIJ)調查發現。

檔案顯示滙豐銀行「屢教不改」,滙豐2012年才因協助拉美毒販洗錢的指控,被美國監管部門罰款19億美元,並承諾改善防止洗錢機制,之後就立刻容許龐氏騙局洗錢。

所謂的龐氏騙局,就是用高息來吸引「下線」賺取佣金,通過「新錢養舊錢」,而本身並不進行營利性的經營,但這類騙局往往因為沒有新的「下線」加入而暴雷。

這個騙局的設計者是名為徐明的中國籍男子,自稱「Dr Phil」,他自稱在加州獲得碩士學位,身份之一是洛杉磯福音教會牧師。

徐明稱自己經營一家全球投資銀行World Capital Market(WCM),承諾投資盈利豐厚,在100日內可以返還100%的利潤,而他實際操作的是WCM777龐氏騙局。

他到處舉辦研討會,又經Facebook和YouTube網上研究會兜售所謂「雲端電腦的投資機會」,籌得8,000萬美元。

被他欺騙的數千人中包括華人和拉美裔社區人士,徐明把目標定位於美國、哥倫比亞、秘魯的貧窮社區,就連英國也有人受騙。

這個騙局還鬧出人命,美國的帕切科(Reynaldo Pacheco)自己投資後,還發展一名44歲女子為「下線」,卻令她損失3,000美元(2.34萬港元),帕切科最後遭買兇殺害。

徐明2017年被中國當局拘捕,判監3年。他告訴ICIJ,滙豐並沒有就他的業務聯繫過他。

早在2013年9月,加州當局就通知滙豐說,正在調查WCM777騙局,並提醒居民小心受騙。滙豐雖然知道有客戶進行可疑交易,但到2014年4月,美國證監會落案起訴騙徒後,滙豐才關閉「WCM777」在香港的戶口。

調查此事的國際調查記者聯盟(ICIJ)分析,2011至2017年間,滙豐發現香港滙豐戶流動的可疑交易款項超過15億美元,當中9億美元涉及犯罪活動。

21日滙豐銀行在香港的股價下跌逾4%,至不到30港元。在倫敦也損失了4%,今年其股價暴跌了約50%。#